No setor de verificação de identidade, há uma capacidade revolucionária que diferencia a Veriff. Um recurso que a maioria dos provedores não tem, e muitas empresas nem sabem que devem procurar. Enquanto as soluções legadas focam na precisão dos documentos e na velocidade de processamento, que são importantes, mas cada vez mais insuficientes no cenário complexo de ameaças atual, a Veriff desenvolveu algo muito mais avançado. Apresentamos Veriff CrossLinks: uma rede de inteligência antifraude em tempo real projetada para combater fraudes de forma holística, oferecendo um nível de proteção que nenhuma outra plataforma de IDV pode igualar.

E insights recentes do Veriff Fraud Index destacam a urgência dessa evolução para o setor. Quase 96% dos consumidores no mundo todo enfrentaram atividade fraudulenta ao usar serviços online no último ano, e três quartos sofreram pessoalmente impactos financeiros devido a esses ataques. O relatório destaca, em particular, a crescente sofisticação da fraude, com mais de 78% das pessoas sendo alvo de fraudes movidas por IA ou deepfake, e quase metade expressando preocupação significativa sobre essas tecnologias. Diante disso, os usuários exigem cada vez mais proteções robustas. Mais de 97% dos entrevistados acreditam que a verificação de identidade avançada e a biometria são cruciais, especialmente em instituições financeiras e comércio eletrônico. Está claro: os riscos nunca foram tão altos e o crosslinking nunca foi tão importante.

O poder da inteligência entre clientes

Todos os dias, fraudadores tentam usar as mesmas identidades roubadas, documentos falsificados e técnicas sofisticadas de spoofing em múltiplas plataformas. Soluções tradicionais de IDV tratam cada cliente como uma ilha; um documento fraudulento detectado na Empresa A não será identificado quando o mesmo fraudador tentar na Empresa B minutos depois.

CrossLinks da Veriff muda esse jogo completamente ao criar uma malha de dados. Nossos Industry CrossLinks compartilham automaticamente insights antifraude entre clientes que atuam na mesma indústria, criando uma rede de defesa que fica mais forte a cada novo cliente e a cada nova verificação.

Impacto do crosslinking na prevenção de fraudes

O que torna isso poderoso: quando nosso sistema detecta que múltiplas sessões são realizadas pelo mesmo usuário, documento ou dispositivo entre diferentes clientes, ele cria links automáticos que fornecem indicadores antecipados de gestão de risco. Essa inteligência entre clientes contribui com até 6% de toda a fraude prevenida — mas, mais importante, reduz as taxas de falsos positivos e negativos em até 30%, dependendo da configuração.

A vantagem do Veriff CrossLinks não é só tecnologia; é questão de escala e posição de mercado. Construir um consórcio eficaz de prevenção a fraudes exige:

1. Massa crítica de clientes em diversos setores

2. Altos volumes para gerar padrões significativos

3. Cobertura diversificada do setor para detectar tentativas de fraude cruzadas entre organizações

4. Sistema avançado de IA para processar e correlacionar grandes volumes de dados em tempo real

Muitas plataformas simplesmente não têm a base de clientes ou o volume de processamento para tornar os insights entre clientes eficazes. É um efeito de rede que cresce com a escala, e os mais de 2.000 clientes da Veriff fornecem a base que plataformas menores não podem igualar.

O efeito composto do crosslinking

É aqui que a vantagem da Veriff se torna realmente convincente. Nossos clientes incluem algumas das maiores plataformas do mundo — desde gigantes financeiros até importantes marketplaces e empresas de mobilidade. Os padrões de fraude detectados em clientes de alto volume geram inteligência que protege todos os clientes na nossa rede.

Quando uma tentativa sofisticada de fraude é barrada em uma instituição financeira líder, esse insight imediatamente melhora a detecção de fraudes em marketplaces, plataformas de mobilidade ou redes de jogos. Industry CrossLinks da Veriff aproveita seu alcance global em finanças, marketplaces, mobilidade e jogos para identificar meta-padrões que soluções estáticas não captam. Fraudadores costumam testar e reciclar suas táticas entre setores, mas com a Veriff, um método de falsificação de documentos detectado em um banco europeu pode gerar alertas instantâneos se surgir numa plataforma de jogos norte-americana. Isso cria um sistema de “alerta precoce”, onde a inteligência coletiva da rede protege cada cliente, desativando gangues de fraude antes que ganhem força.

Insights antifraude em tempo real — como o CrossLinks da Veriff detecta o que outros perdem

Enquanto muitos provedores de verificação de identidade limitam seu foco a analisar documentos — ou até sessões — isoladamente, a Veriff adota uma abordagem fundamentalmente diferente. Operamos uma rede de insights antifraude em tempo real que identifica padrões em todo o nosso ecossistema de clientes. Não se trata apenas de usar tecnologia melhor; é uma abordagem transformadora para a prevenção de fraudes que só o poder da escala pode alcançar.

Crosslinking multidimensional

CrossLinks da Veriff opera simultaneamente em múltiplas camadas de detecção:

Insights baseados em documentos

Análise avançada de documentos que detecta sinais de reutilização, manipulação ou falsificação por meio de:

• Comparação de similaridade de documentos entre tentativas de verificação
• Reconhecimento de atributos repetidos ou suspeitos dos documentos
• Detecção de documentos de identidade sintéticos, alterados ou falsificados
• Representações de documentos de alta precisão que permitem reconhecimento de padrões de falsificação

Rastreamento baseado em identidade:

Perfil comportamental e de atributos cross-identity para revelar conexões ocultas entre tentativas fraudulentas:

• Dados correspondentes como documento, dispositivo, biometria e rede entre plataformas e ecossistemas de clientes
• Detectando padrões anômalos ou de atributos de identidade de alto risco
• Análises comportamentais e ao nível do dispositivo para identificar atores maliciosos persistentes

Inteligência de rede:

• Insights em nível de infraestrutura sobre padrões coordenados ou repetidos de ataques:

• Detecção de clusters de fraudes organizados e sinais de risco compartilhados

• Monitoramento de atividades suspeitas na rede e comportamentos de conexão de alto risco

• Correlação entre tentativas usando identificadores de dispositivo e rede

O modelo suíço de defesa em fatias

O que torna a abordagem da Veriff única é o “modelo suíço”: múltiplos sistemas sobrepostos de detecção de fraudes onde CrossLinks atuam junto com checagens de velocidade, análise de dispositivo e padrões comportamentais. Quando fraudadores sofisticados superam uma camada, outras os capturam.

A força de um motor de detecção multicamadas está em sua capacidade de evitar que padrões de fraude se repitam por design, não por acaso ou intervenção manual. Se um sinal passa despercebido por uma camada, ele é detectado por outra, seja pela impressão digital do dispositivo, análise comportamental, metadados, inteligência de rede ou checagens de velocidade. Essa abordagem em camadas garante cobertura ao longo de todo o ciclo da fraude e é especialmente crítica à medida que deepfakes e ataques impulsionados por IA generativa continuam a acelerar, conforme documentado no Veriff Fraud Index 2025.

Velocidade de detecção

A prevenção tradicional de fraudes é reativa: você detecta a fraude depois que ela acontece. CrossLinks da Veriff oferece insights em tempo real. Quando um usuário malicioso conhecido tenta se verificar como novo cliente, o sistema destaca instantaneamente por que essa sessão tem risco aumentado.

Esse suporte a decisão em tempo real impede que fraudadores simplesmente “experimentem” em diferentes clientes usando a mesma identidade roubada. Uma vez detectados em nossa rede, eles são sinalizados imediatamente para todos os clientes relevantes.

Detecção de múltiplas contas

Talvez o mais importante, nosso sistema detecta quando a mesma identidade fraudulenta tenta verificação em vários clientes dentro da mesma indústria. Essa capacidade de detecção de múltiplas contas ajuda clientes a identificar operações de fraude organizadas que coordenam ataques em várias plataformas.

Não se trata só de capturar fraudadores individuais — mas de detectar e desarticular redes criminosas organizadas que operam simultaneamente em várias plataformas.

O efeito da inteligência composta

Para os clientes participantes, cada sessão de verificação adiciona dados ao nosso conjunto de inteligência antifraude. Mas quando você processa milhões de sessões em setores diversos, algo poderoso acontece: começa a ver meta-padrões que revelam operações de fraude organizadas.

Insights geográficos de fraude

Os padrões de fraude variam significativamente conforme a geografia. Uma técnica comum na Europa Oriental pode ser rara na América do Norte, enquanto padrões de fraude na América Latina podem ser completamente diferentes dos asiáticos. A base global de clientes da Veriff em mais de 230 países e territórios gera insights geográficos que competidores com foco regional não podem igualar.

Quando uma técnica sofisticada de fraude surge em uma região, nossa rede global faz com que clientes no mundo todo se beneficiem imediatamente desse insight. Um padrão de falsificação de documentos descoberto na Europa fortalece instantaneamente a detecção de fraudes para clientes na América do Norte, Ásia e outros locais.

A vantagem da defesa em rede

A vantagem da Veriff está em sua capacidade de criar um efeito de defesa em rede. Quando uma tentativa sofisticada de fraude é detectada dentro da nossa rede, cada cliente se beneficia imediatamente do Industry Crosslinking da Veriff, aumentando sua proteção.

Isso é fundamentalmente diferente da prevenção tradicional, onde cada empresa constrói suas defesas isoladamente. Com a abordagem de consórcio da Veriff, um ataque a qualquer cliente fortalece as defesas para todos os clientes.

Além de empresas individuais – como a inteligência de consórcio transforma a segurança do setor

A indústria de verificação de identidade está em um ponto de inflexão. Enquanto fraudadores se tornam cada vez mais organizados, bem financiados e colaborativos, a maioria das empresas ainda opera em silos – lutando contra crimes organizados sofisticados com defesas fragmentadas e individuais. O consórcio Crosslink da Veriff representa uma abordagem fundamentalmente diferente: defesa coletiva que iguala a sofisticação das operações modernas de fraude.

A lacuna de colaboração no crime financeiro

Insights recentes das conferências Financial Crime 360 revelam uma realidade dura: fraudadores hoje são organizados, bem financiados e altamente colaborativos — compartilham dados livremente e exploram novas tecnologias como IA com velocidade alarmante. Em contraste, instituições financeiras legítimas ainda enfrentam sistemas fragmentados e colaboração de dados limitada.

Essa lacuna de colaboração cria vulnerabilidades exploradas sistematicamente pelo crime organizado. Enquanto empresas individuais investem pesadamente em prevenção a fraudes, elas lutam contra ataques distribuidos e coordenados com defesas isoladas e individuais.

Operações de fraude entre empresas

Operações modernas de fraude não têm como alvo empresas isoladas — executam ataques coordenados em múltiplas plataformas simultaneamente. Uma operação sofisticada de roubo de identidade pode tentar:

• Abrir contas em múltiplas instituições financeiras
• Criar perfis em vários marketplaces
• Registrar-se em serviços de mobilidade
• Acessar plataformas de jogos
• Solicitar serviços múltiplos de verificação de emprego

Sem inteligência entre clientes, cada empresa vê apenas uma parte de uma operação maior de fraude. Com o Industry CrossLinks da Veriff, uma abordagem em consórcio, todo o padrão se torna visível, permitindo defesa proativa em todas as plataformas-alvo.

O sistema de alerta precoce

Industry CrossLinks da Veriff cria o que equivale a um sistema de alerta precoce para todo o ecossistema. Quando uma tentativa sofisticada de fraude é detectada e bloqueada em um cliente, essa inteligência sinaliza imediatamente tentativas similares em outros clientes.

Isso transforma a prevenção de fraude de reativa (captura de fraudes após seu sucesso) para em tempo real (prevenção suficiente antes que causem danos). O impacto financeiro é significativo — prevenir fraudes é sempre mais econômico do que remediar após o fato.

Quebrando silos de informação

A FCA (Financial Conduct Authority) do Reino Unido está explorando maneiras para instituições compartilharem insights de “fraude confirmada” para fortalecer defesas coletivas. Isso reflete um reconhecimento mais amplo na indústria de que a colaboração é essencial à medida que a fraude se torna mais organizada e impulsionada por tecnologia.

A Veriff já lidera nesse caminho. Nosso Industry CrossLinks identifica conexões significativas entre ambientes de clientes dentro dos quadros legais e contratuais existentes, trazendo benefícios de insights compartilhados hoje. Ela fortalece defesas de forma proativa ao fornecer inteligência mais ampla em tempo real, exatamente quando importa.

O efeito de rede na segurança

Especialistas em segurança sabem que efeitos de rede criam melhorias exponenciais nas capacidades de defesa. Cada novo cliente no consórcio da Veriff não apenas adiciona sua própria proteção — ele fortalece a proteção para todos os clientes existentes.

Esse efeito de rede significa que grandes clientes se beneficiam de insights gerados por clientes menores, e vice-versa. Um padrão de fraude descoberto em uma startup pode evitar perdas significativas em um cliente corporativo. Um ataque sofisticado bloqueado em uma grande instituição financeira pode proteger dezenas de empresas menores.

Conformidade regulatória através da colaboração

Cada vez mais, reguladores esperam que empresas demonstrem não apenas conformidade individual, mas colaboração em toda a indústria na prevenção de fraudes. O consórcio Industry CrossLinks da Veriff ajuda clientes a atender a essas expectativas ao participar de redes de defesa compartilhadas.

A capacidade de demonstrar que sua prevenção a fraudes inclui inteligência da indústria fortalece a posição de compliance e reduz riscos regulatórios.

Velocidade de resposta a ameaças emergentes

Técnicas de fraude agora se espalham organicamente por comunidades online — o sucesso de um atacante vira o manual de todos em poucas horas.

A inteligência do consórcio inverte essa dinâmica: defesas desenvolvidas em uma parte da rede fortalecem imediatamente as proteções para todos.

Construindo confiança através da transparência

Um dos temas-chave da pesquisa da Veriff é que “transparência e confiança cross-setorial são as bases da próxima fase da prevenção à fraude.” O Industry CrossLinks da Veriff incorpora esse princípio criando visibilidade compartilhada dos padrões de fraude, enquanto protege a privacidade dos clientes individuais.

Essa abordagem constrói confiança não apenas entre a Veriff e nossos clientes, mas entre indústrias e setores diferentes na luta coletiva contra o crime organizado.

O futuro da verificação de identidade

À medida que a fraude se torna mais sofisticada e coordenada, abordagens de empresas individuais se tornam menos eficazes. O futuro pertence aos que colaboram, criam inteligência compartilhada e conduzem a defesa coletiva.

O consórcio Industry CrossLinks da Veriff é mais que uma vantagem atual de plataforma — representa o futuro da verificação de identidade, onde resiliência é construída com inteligência coletiva, e não em sistemas isolados facilmente visados.

A realidade competitiva — por que nenhum outro fornecedor de IDV pode igualar a vantagem do consórcio da Veriff

Após analisar o cenário de verificação de identidade, fica claro: enquanto todos os fornecedores afirmam ter detecção avançada de fraudes, só a Veriff opera um verdadeiro consórcio de clientes com inteligência cross-customer. Não é apenas uma diferença de recurso — é uma vantagem estrutural fundamental que outras plataformas não conseguem replicar facilmente.

O que falta? Inteligência entre clientes

Ausente nos materiais dos concorrentes está qualquer forma de inteligência entre clientes — nenhum sinal de fraude compartilhado, nenhum efeito de rede, nenhuma troca de ameaças no nível do setor.

E isso não é negligência; verdadeira inteligência cross-customer exige capacidades que a maioria dos provedores simplesmente não possui.

A vantagem da rede de clientes

O rol de clientes da Veriff — Blockchain, Bolt, Deel, Monzo, Starship, Trustpilot, Webull e outros — cria um ecossistema incomparável. Clientes de alto volume e alta diversidade geram inteligência que fortalece defesas para todos na rede.

Mesmo um concorrente bem financiado começando hoje precisaria de anos para construir diversidade e volume comparáveis — anos durante os quais a rede da Veriff continua ampliando sua vantagem.

O que outras plataformas realmente competem

Análises competitivas mostram que a maioria dos fornecedores agora se apoia em:

• Completude de recursos (KYB, gestão de casos, fluxos de trabalho)
• Especialização regional
• Foco vertical
• Estratégias de preços

Mas nenhum compete em inteligência entre clientes — porque não podem. Não é uma lacuna de produto; é estrutural.

O que isso significa para compradores?

Para compradores, essa distinção é crítica. Potenciais clientes não estão simplesmente escolhendo entre fornecedores semelhantes. Estão decidindo entre duas abordagens fundamentalmente diferentes para detecção de fraudes. A abordagem tradicional analisa cada verificação isoladamente, deixando-a cega para operações de fraude cross-plataforma e incapaz de detectar ataques coordenados. Em contraste, a abordagem em consórcio da Veriff utiliza inteligência antifraude coletiva entre clientes, indústrias e regiões. Isso permite a detecção precoce de padrões emergentes e a capacidade de impedir ataques coordenados antes que se espalhem, oferecendo defesa proativa e abrangente contra fraudes.

O resumo

Industry CrossLinks da Veriff não é apenas um recurso — é uma vantagem estrutural que o mercado não consegue facilmente replicar. É construída sobre escala, diversidade, infraestrutura e efeitos de rede que se potencializam ao longo do tempo. Este é o superpoder da Veriff: não apenas verificamos identidades, capacitamos clientes a participarem de uma rede coletiva de defesa que fica mais inteligente, forte e resiliente a cada verificação.

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Veriff é uma empresa de verificação de identidade confiada com grandes volumes de dados pessoais. Levamos essa responsabilidade a sério e somos transparentes sobre nossas práticas de segurança.

Neste artigo, explicamos as medidas robustas que usamos para proteger suas informações pessoais em cada etapa do processo de verificação de identidade.

Why is secure Identity Verification important?

A verificação segura de identidade é essencial para construir confiança no mundo digital. Com o aumento da fraude online, empresas e indivíduos precisam da garantia de que seus dados estão protegidos. A Veriff oferece essa garantia por meio de um compromisso com segurança, conformidade e princípios prioritários de privacidade.

Ameaças crescentes de fraude: De acordo com o Relatório de Fraude de Identidade Veriff 2025, a atividade fraudulenta aumentou mais de 20% apenas em 2024. Entre esses casos, a fraude de impessoalização representou impressionantes 82%, sublinhando a sofisticação crescente das táticas cibernéticas. Enquanto isso, os incidentes de invasão de conta cresceram 13%, e os casos de multi-contas aumentaram em 10% em comparação ao ano anterior.

Táticas sofisticadas: Fraudes por personificação representam 82% dos casos, destacando a necessidade de mecanismos avançados de defesa.

Conformidade: A Veriff adere a importantes frameworks de proteção de dados como GDPR na Europa, CCPA nos EUA e LGPD no Brasil, assegurando a proteção dos seus direitos.

Como a Veriff processa dados pessoais?

A Veriff processa dados pessoais para realizar a verificação de identidade em nome de nossos clientes empresariais. Atuamos como processadores de dados, o que significa que a empresa que solicita sua verificação de identidade determina a finalidade do processamento dos dados.

Seus direitos. A Veriff reconhece que cada indivíduo que passa pelo seu fluxo de verificação é um sujeito de dados. O sujeito de dados está sempre no centro do serviço da Veriff. Você, como sujeito de dados, tem direito a informações específicas e ao exercício dos direitos de privacidade de dados. É por isso que a Veriff deixa claro em seu Aviso de Privacidade que a Veriff está fornecendo seus serviços de verificação para outras empresas. A Veriff coleta seus dados através do seu serviço de verificação apenas se você foi direcionado lá por um cliente comercial da Veriff. O cliente da Veriff, a empresa que pede que você verifique sua identidade, decide como e para quais fins a Veriff processa seus dados. Isso também significa que devem lhe informar como eles e a Veriff processam seus dados, e garantir que você possa exercer seus direitos durante todo o processo.

Os serviços da Veriff processam dados pessoais. A Regulamentação Geral sobre a Proteção de Dados da UE (conhecida como GDPR) define dados pessoais como qualquer informação sobre um indivíduo que pode ser identificado, direta ou indiretamente, por nome, número de identificação, ou outros fatores relacionados à identidade física, fisiológica, genética, mental, econômica, cultural ou social de um indivíduo. Os dados coletados pela Veriff para a sua identificação são dados pessoais e os clientes da Veriff devem garantir que têm uma base legal válida para permitir que a Veriff utilize os dados para seus serviços.

Quais são seus direitos como sujeito de dados?

Como sujeito de dados, você possui direitos específicos em relação às suas informações. A empresa que o encaminhou à Veriff é responsável por informar como seus dados são usados e como você pode exercer seus direitos. Nosso Aviso de Privacidade fornece informações claras sobre nosso papel e responsabilidades.

Que tipo de dados a Veriff processa?

A Veriff processa os dados pessoais necessários para a identificação, que podem incluir seu nome, número de identificação e imagens do seu rosto e documentos de identidade. Isso pode incluir dados biométricos, um tipo de informação sensível que requer proteções legais mais rigorosas, mas oferece uma forte camada de segurança contra fraudes.

Como protegemos seus dados?

A Veriff adota uma estratégia de segurança em múltiplas camadas para proteger seus dados. Isso inclui gerenciamento proativo de riscos, medidas técnicas avançadas e políticas internas rigorosas. Nossa abordagem é construída sobre a filosofia de “segurança por design” que integra a proteção em todos os aspectos do nosso serviço.

Gestão dedicada de riscos

Nossas equipes de privacidade e conformidade realizam avaliações regulares de impacto na proteção de dados. Essa abordagem nos ajuda a identificar e mitigar proativamente riscos associados às nossas soluções de verificação de identidade. Garantimos que o acesso aos dados seja concedido com base no privilégio mínimo, ou seja, os funcionários só podem visualizar as informações essenciais para suas funções.

Essas avaliações de impacto não apenas atendem aos requisitos legais, mas também permitem que a Veriff identifique e aborde proativamente os riscos relacionados aos nossos produtos e serviços. Ao alavancar nossa competência legal interna e tomar medidas proativas de segurança da informação—como a utilização de autenticação multifator e aconselhamento sobre o uso de gerenciadores de senhas— a Veriff garante o mais alto nível de segurança de dados para manter nosso compromisso de proteger sua privacidade e seus dados.

Não vender ou compartilhar dados de usuários finais sem autorização

Conforme declarado no Aviso de Privacidade da Veriff, divulgaremos seus dados pessoais para o cliente que nos autorizou a fornecer o serviço de verificação de identidade. Além disso, como parte integrante do serviço de verificação de identidade, suas informações pessoais podem ser divulgadas para nossos sub-processadores cuidadosamente escolhidos. Estes são prestadores de serviços que nos ajudam com diferentes serviços de processamento de dados e armazenamento em nuvem, sendo essenciais para fornecer nosso serviço de verificação de identidade. Internamente, qualquer acesso a dados é concedido com base na necessidade e no princípio de menor privilégio. Isso significa que nossos funcionários têm acesso apenas às informações e direitos necessários para suas tarefas específicas—ajudando a prevenir ameaças internas e garantindo que seus dados permaneçam seguros contra compromissos internos e externos. Isso assegura que seus dados sejam sempre mantidos seguros, sem acesso não autorizado.

Períodos fixos de armazenamento de dados

O termo para manter seus dados é fixado em políticas internas e acordos de clientes. A Veriff nunca mantém dados indefinidamente. Por exemplo, como padrão, os dados pessoais processados em nome de nossos clientes são armazenados por no máximo 3 anos. No entanto, no contexto dos serviços de verificação de identidade, isso pode variar dependendo das instruções do cliente. É por isso que a empresa que solicitou sua verificação de identidade é quem pode lhe informar o tempo exato de quanto tempo seus dados são armazenados e usados para verificação de identidade. Armazenar seus dados apenas enquanto necessário é uma medida de segurança essencial para ajudar a manter seus dados seguros e reduzir riscos como a exposição através de vazamentos nas mídias sociais ou sistemas legados.

Criptografia em repouso e em trânsito

Na Veriff, os dados são criptografados tanto em repouso quanto em trânsito. A criptografia é o processo de conversão de dados em um formato ilegível, tornando-os inacessíveis ao usuário que não possui a chave de criptografia. A criptografia permite proteção segura e confidencial de ponta a ponta dos dados, protegendo seu conteúdo.

A criptografia é um componente fundamental da segurança dos nossos dados. A Veriff usa protocolos fortes de criptografia para proteger seus dados em todos os momentos. Os dados em trânsito são criptografados usando Transport Layer Security (TLS) 1.2 ou uma versão mais nova.

– Dados em trânsito são criptografados usando Transport Layer Security (TLS) 1.2 ou superior, protegendo os dados enquanto se movem pela internet.

– Dados em repouso são criptografados usando Advanced Encryption Standard (AES-256), um padrão reconhecido globalmente.

Além disso, todos os aplicativos internos hospedados pela Veriff e usados para gerenciar informações pessoais também são canalizados para VPN como uma medida extra para reduzir a superfície de ataque e fornecer uma camada adicional de segurança ao padrão TLS. Essas práticas ajudam a garantir que seus dados não sejam comprometidos através de vulnerabilidades de rede WiFi ou e-mails de phishing.

Quais são as certificações de segurança da Veriff?

O compromisso da Veriff com a segurança é comprovado por relatórios e certificações independentes, reconhecidos internacionalmente. Esses documentos confirmam que nossos sistemas e processos atendem aos mais altos padrões de proteção de dados e segurança da informação.

– SOC 2 Tipo 2: Um exame independente por terceiros que demonstra a eficácia dos controles de segurança da Veriff ao longo de um ano.

– ISO/IEC 27001:2022: Um padrão internacional para sistemas de gestão de segurança da informação (SGSI), validando nossa abordagem sistemática e baseada em riscos para gerenciar e proteger ativos continuamente.

– UK Cyber Essentials: Este esquema apoiado pelo governo do Reino Unido certifica nossas defesas contra ameaças cibernéticas comuns. O esquema Cyber Essentials do Reino Unido foi criado para ajudar a proteger organizações contra uma ampla variedade dos ataques cibernéticos mais comuns.

Você pode aprender mais sobre os Cyber Essentials na página do Centro Nacional de Segurança Cibernética do Reino Unido. Essas medidas de segurança são apenas alguns exemplos que estão em vigor aqui na Veriff. Tomamos todas as precauções necessárias para lhe dar tranquilidade ao usar nosso serviço de verificação de identidade—mesmo em suas interações diárias online. Estamos sempre atentos às atualizações relevantes e implementamos medidas adicionais para garantir conformidade.

Onde você pode ler mais?

Quer se aprofundar?

Saiba mais sobre nossas práticas de segurança em nossa página Segurança e Conformidade

Saiba mais

How Valr protects users and data while scaling fast with Veriff

Quando a Valr — uma exchange global de criptomoedas com mais de um milhão de usuários — decidiu escalar rapidamente enquanto enfrentava um cenário regulatório e fraudulento em evolução, eles recorreram à Veriff para uma solução que mantivesse seu embarque ágil e seus dados e usuários protegidos. Como coloca o Gerente de Conformidade da Valr: “Precisávamos de algo inteligente e em constante evolução… o mundo das criptomoedas é rápido e é um alvo constante para fraudes.”

A avançada plataforma de verificação de identidade da Veriff, com checagens biométricas e de vivacidade, ampla cobertura de documentos (especialmente para a África) e forte suporte de integração, deu à Valr a confiança para crescer agressivamente sem sacrificar a conformidade ou a confiança dos usuários.

O resultado: a Valr pôde lançar campanhas de crescimento, receber milhares de novos usuários em um único dia e ter a certeza de que, nos bastidores, os dados estavam sendo tratados rigorosamente, fraudadores bloqueados e usuários reais integrados sem dificuldades.

Securing the digital world: Veriff’s vision for a safer, trust-first future

Na Veriff, sabemos que a fraude não para—por isso, nós também não podemos. À medida que as ameaças de identidade se tornam mais sofisticadas—desde deepfakes biométricos e impersonificações geradas por IA até táticas de engenharia social em evolução— a Veriff está na vanguarda, protegendo proativamente o mundo digital. Não esperamos que os riscos de amanhã cheguem—nós os antecipamos.

Nosso compromisso começa com tecnologia de ponta. A Veriff evolui continuamente sua infraestrutura de confiança, apoiada por modelos de IA, análise de risco em tempo real e sistemas avançados de detecção de ameaças. Mas a tecnologia sozinha não é suficiente. A verdadeira segurança digital requer uma visão mais ampla.

É por isso que vamos além – colaborando com reguladores, contribuindo para estruturas globais de confiança e estabelecendo parcerias com líderes da indústria para moldar uma paisagem digital segura e confiável. Porque para nós, construir confiança online não é opcional – é essencial.

A confiança também está relacionada à privacidade e conformidade. A Veriff alinha suas práticas de proteção de dados com os principais padrões globais, incluindo a Regulamentação Geral sobre a Proteção de Dados da União Europeia (GDPR), enquanto permanece ágil em meio a estruturas emergentes como a Lei de IA da UE.

Olhando para frente, a visão da Veriff é clara: um mundo onde os indivíduos se movem de forma livre e segura por espaços digitais – apoiados por uma verificação de identidade que é sem fricção, prioritária em privacidade e escalável globalmente.

Não estamos apenas respondendo às ameaças de hoje. Estamos moldando a internet de amanhã – uma onde a confiança impulsiona o progresso e as pessoas vêm em primeiro lugar.

Frequently Asked Questions (FAQ)

1. A Veriff vende meus dados?

Não, a Veriff nunca vende seus dados pessoais. Compartilhamos suas informações apenas com a empresa que solicitou sua verificação de identidade e com provedores de serviços essenciais que fazem parte do nosso processo seguro de verificação.

2. Quanto tempo a Veriff mantém meus dados?

A Veriff armazena dados pessoais por um período fixo e, normalmente, não superior a três anos. A Veriff nunca mantém dados indefinidamente.

3. O que são dados biométricos e por que a Veriff os processa?

Dados biométricos referem-se a informações sobre suas características físicas únicas, como seus traços faciais. A Veriff os processa para identificá-lo de forma única e fornecer uma forte camada de segurança contra fraudes por personificação.

4. Como meus dados são mantidos seguros durante a transferência?

Seus dados são criptografados tanto em trânsito (enquanto viajam pela internet) quanto em repouso (quando são armazenados). Usamos protocolos padrão da indústria como TLS 1.2 e criptografia AES-256 para garantir sua confidencialidade e integridade.

5. Quem é responsável pelos meus dados?

A empresa que solicitou sua verificação de identidade é o controlador de dados, o que significa que ela decide as finalidades e os meios do processamento dos seus dados. Para os propósitos do serviço, a Veriff atua como processadora de dados, realizando a verificação de forma segura em nome deles.

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Em um mundo cada vez mais digital, a verificação de idade não é mais apenas uma boa prática — está se tornando uma necessidade legal. Com o aumento das preocupações sobre menores acessando conteúdo nocivo ou inadequado online, governos da UE, Reino Unido e Irlanda estão introduzindo regulamentações de verificação de idade que exigem que as empresas implementem sistemas eficazes de verificação de idade. Desde redes sociais até serviços de streaming e comércio eletrônico, a verificação de idade para serviços online no Reino Unido e as verificações de idade online na UE estão em evidência. A fiscalização regulatória está se intensificando e o não cumprimento pode levar a multas pesadas e danos reputacionais.

Este guia apresenta os requisitos legais de verificação de idade digital e estruturas de conformidade na UE e no Reino Unido/Irlanda, destaca diferenças regionais e oferece conselhos práticos para que empresas respeitem os padrões de verificação de idade.

Por que a verificação de idade é uma prioridade legal crescente

O ambiente digital oferece acesso incomparável a informações e entretenimento — mas também expõe crianças a conteúdos inadequados ou nocivos. Segundo o relatório EU Kids Online 2020, 33% das crianças de 9 a 16 anos haviam visto imagens sexuais, e 10% das de 12 a 16 anos acessavam conteúdo nocivo mensalmente. Esses dados preocupantes levaram reguladores a reprimir o acesso irrestrito e a promover a verificação digital de idade para garantir a segurança infantil.

Como resultado, as leis sobre conteúdo restrito por idade na Europa e no Reino Unido estão se tornando centrais em iniciativas de conformidade digital e proteção infantil. Para empresas, acompanhar as exigências de verificação de idade para e-commerce na UE é agora essencial, não opcional.

Legislação em toda a UE: Harmonizada, mas variada na aplicação

1. Diretiva sobre Serviços de Mídia Audiovisuais (AVMSD)

• Visão geral: A AVMSD estabelece a base para proteger menores de conteúdos audiovisuais nocivos, incentivando regulamentações nacionais nos estados-membros da UE.
  
  
• Requisitos principais:
  
  • Conteúdo nocivo não deve estar acessível a menores.
  • Serviços de mídia devem melhorar a acessibilidade para usuários com deficiência.
    
• Fiscalização: Reguladores nacionais implementam e aplicam essas diretrizes, guiados pelo Grupo Europeu de Reguladores para Serviços de Mídia Audiovisuais (ERGA).
  
  

2. Lei de Serviços Digitais (DSA)

• Visão geral: Em vigor desde fevereiro de 2024, a DSA regula serviços intermediários como redes sociais, lojas de aplicativos e plataformas online.
  
  
• Requisitos principais:
  
  • Plataformas devem garantir privacidade e segurança para menores, especialmente em sistemas de recomendação e transparência na publicidade.
  • Plataformas Online Muito Grandes (VLOPs) devem realizar avaliações de risco e implementar protocolos robustos de conformidade.
    
• Penalidades: Multas de até 6% do faturamento global por falha em cumprir regulamentações digitais de identidade da UE e padrões relacionados à idade.

Exemplos nacionais na UE: Alemanha, França e Irlanda

Alemanha

JMStV e JuSchG

Requisitos principais:

1. Bloquear acesso a conteúdos nocivos
2. Implementar soluções de verificação de idade legalmente aprovadas pela KJM.

• Penalidades: Até €300.000 e possível prisão.
  
• Autoridade Supervisora: KJM e a Agência Federal de Testes para Mídia Nociva a Menores.
  

França

Lei nº 2023-556

• Requisitos principais:
  • Verificações de idade para usuários menores de 15 anos.
  • Mecanismos de consentimento parental.
  • Conformidade com os padrões técnicos da Arcom e CNIL.
    
• Multas: Até 1% do faturamento global.
  

Irlanda

Fundamentos para uma Abordagem Orientada para Crianças para o Processamento de Dados

• Uma estrutura baseada em padrões ao invés de lei isolada.
  
• Incentiva:
  
  • Um “nível básico de proteção” salvo verificação em contrário.
  • Processos claros de consentimento e proteção de dados específicos para crianças.
    
• Aplicada sob GDPR pela Comissão de Proteção de Dados.

Reino Unido: Um pioneiro pós-Brexit em segurança online

A Lei de Segurança Online (2023)

• Escopo: Aplica-se a serviços baseados no Reino Unido e internacionais que permitem conteúdo gerado por usuários ou publicam conteúdo restrito por idade, como pornografia.

• Requisitos principais:
  
  • Remover conteúdo ilegal.
  • Impedir que crianças tenham acesso a material impróprio para sua idade.
  • Aplicar a Lei de Segurança Online do Reino Unido (anteriormente conhecida como Projeto de Lei de Segurança Online do Reino Unido)

A partir de 25 de julho de 2025, qualquer negócio que hospede ou distribua conteúdo potencialmente nocivo para menores deve implementar soluções de verificação de idade. Leia mais sobre a Lei de Segurança e suas implicações para as empresas [aqui].

• Guia da OFCom (2023) lista métodos aprovados:
  
  • Verificação por documento de identidade com foto
  • Estimativa facial da idade (uma ferramenta inovadora de verificação de idade no Reino Unido)
    
• Penalidades: Até £18 milhões ou 10% do faturamento global, além de responsabilidade criminal para gerentes seniores.

Código de Design Apropriado para Idade (Código das Crianças)

• Em vigor desde 2021, este código aplica-se a serviços digitais que provavelmente serão acessados por crianças.
  
• Áreas de foco:
  
  • Configurações padrão de alta privacidade.
  • Comunicação adequada à idade.
  • Minimização de dados.
    
• Sanções: Aplicadas sob o GDPR do Reino Unido, com multas de até €20 milhões ou 4% do faturamento.
  

Veja a Estimativa de Idade em ação

Experimente como a IA da Veriff estima a idade com precisão em tempo real — sem necessidade de documento de identificação.

Aumente a conformidade, a segurança do usuário e a rapidez na integração com tecnologia biométrica de ponta.

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Requisitos de conformidade na UE e no Reino Unido/Irlanda

• Identifique regulamentações de verificação de idade aplicáveis em suas jurisdições.
• Implemente soluções robustas de verificação de idade e outras específicas do setor.
• Atualize regularmente seus processos de acordo com a evolução das leis
• Treine a equipe para lidar adequadamente com a conformidade
• Prepare-se para auditorias e ações de fiscalização

Setores mais afetados

• Comércio eletrônico (venda de produtos restritos por idade)
• Redes sociais (proteção de usuários menores)
• Serviços de streaming (conteúdo com classificação etária)
• Plataformas de conteúdo adulto

Esses setores devem agir rapidamente para evitar ações de fiscalização, perda de confiança do cliente e danos à marca.

Melhores práticas para uma verificação de idade eficaz

• Vá além da autodeclaração: Elas não são mais aceitáveis para conformidade legal.
• Estimativa facial da idade: oferece um equilíbrio entre precisão e privacidade, permitindo determinar a idade do usuário sem exigir um documento.
• Implemente verificações baseadas em documentos: Aceite documentos de identidade governamentais quando apropriado.
• Forneça orientações claras ao usuário: Ajude os usuários a entender por que a verificação de idade é necessária e como seus dados são tratados.

Como a Veriff pode ajudar

A Veriff atua globalmente, e nossa verificação de idade online permite aos nossos clientes garantir a capacidade de uma pessoa acessar conteúdo restrito com pouca ou nenhuma dificuldade. A Veriff possui um arsenal de soluções de verificação de idade que podem ser usadas para verificar se a pessoa atingiu a idade necessária. Por exemplo, a validação de idade utiliza documentos de identidade emitidos pelo governo, como um cartão de identificação emitido pelo governo ou carteira de motorista, ou a estimativa de idade que permite que os usuários verifiquem sua idade sem exigir documentos de identidade. Isso significa que nossos clientes podem permanecer em conformidade com as leis existentes que exigem a implementação de sistemas de verificação de idade e estar um passo à frente.

• A solução Estimativa de Idade da Veriff usa análise biométrica facial para estimar a idade do usuário sem exigir um documento de identidade. Esta solução de baixa fricção permitirá que você converta mais usuários mais rapidamente e facilitará para as empresas verificarem qualquer usuário que queira acessar produtos ou serviços restritos por idade, mas que não deseje compartilhar seus documentos de identificação, possivelmente por razões de privacidade ou éticas.

Essas ferramentas garantem que os clientes permaneçam em conformidade com as regulamentações legais de verificação de idade exigidas pelas leis aplicáveis.

As soluções de verificação de idade da Veriff estão singularmente posicionadas para apoiar plataformas como SuperAwesome em seus esforços para criar um ambiente online mais seguro para crianças. Ao integrar de maneira simples as ferramentas de validação e estimativa de idade da Veriff, a SuperAwesome pode garantir que apenas usuários acima do limite de idade exigido acessem suas plataformas, aumentando efetivamente as medidas de segurança. Essa colaboração permite que a SuperAwesome mantenha seu compromisso de proteger o público jovem enquanto fornece aos desenvolvedores as ferramentas necessárias para cumprir os requisitos regulatórios e promover uma comunidade online segura.

Como explicou Kaarel Kotkas, fundador e CEO da Veriff, em uma recente entrevista ao Biometric Update, construir confiança online depende de garantir que os usuários são quem dizem ser — e da idade que afirmam ter. Kaarel enfatizou que “a verificação de idade não deve custar privacidade ou causar atrito ao usuário”, e que ferramentas biométricas como a estimativa facial de idade representam a próxima fronteira para proteger menores enquanto aumentam a confiança digital.

O cenário de verificação de idade na UE e no Reino Unido/Irlanda está evoluindo rapidamente. Para empresas que operam nessas regiões, manter a conformidade significa mais do que cumprir obrigações legais; é proteger jovens usuários e preservar a confiança na marca.

“A verificação de idade não deve custar privacidade ou causar atrito ao usuário, e ferramentas biométricas como a estimativa facial de idade representam a próxima fronteira para proteger menores enquanto aumentam a confiança digital.”

Kaarel Kotkas Fundador e Diretor Executivo Veriff

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Uma discussão marcante no Payment Expert Summit foi o painel, “Bloqueando Clientes Ruins Enquanto Agilizamos Boas Transações,” com a Veriff Amit Tzur juntamente com Nick Patrick (Radar), Galina Bineva (OKTO), Trent Striplin (Especialista em Pagamentos & Fraude), e a moderadora Sue Page (Neosurf). A conversa ofereceu insights práticos sobre o equilíbrio entre a prevenção de fraudes e a experiência do usuário em um cenário digital em rápida evolução.

As táticas de fraude estão se tornando mais inteligentes – e mais globais

Os palestrantes do painel destacaram como a fraude está se tornando cada vez mais sofisticada. Desde redes Wi-Fi falsificadas e IDs de dispositivos injetados até sessões de vídeo deepfake e fazendas de telefone, os fraudadores estão implantando ferramentas avançadas para contornar métodos tradicionais de segurança.

Amit Tzur enfatizou a crescente ameaça das identidades falsas geradas por IA e deepfakes, especialmente quando as empresas dependem exclusivamente de verificações baseadas em documentos ou APIs não seguras. Ele também observou um aumento nas tomadas de conta, abuso de várias contas, e exploração de bônus, todos os quais exigem estratégias de verificação aprimoradas para mitigar.

Ponto chave:

Táticas de fraude avançadas exigem métodos de prevenção igualmente avançados—particularmente em regiões como a América Latina, onde os níveis de fraude são elevados e as táticas evoluem rapidamente.

A América Latina como um estudo de caso para inovação

A América Latina recebeu atenção especial durante o painel por seu papel como campo de prova para estratégias inovadoras de prevenção de fraudes. Tanto Amit Tzur quanto Galina Bineva notaram que em muitos mercados LATAM:

• Sistemas de pagamento estão vinculados a números de identificação emitidos pelo governo, criando uma salvaguarda embutida contra fraudes anônimas.
• Verificação biométrica e acesso a registros públicos estão ajudando a substituir digitalizações de documentos por verificações de identidade simplificadas.
• Iniciativas de inclusão financeira normalizaram fluxos de trabalho de privacidade, permitindo um onboarding mais suave através de sistemas de ID digital.

Ponto chave:

Os mercados LATAM estão mostrando como ID digital, biometria e integrações governamentais podem minimizar atritos enquanto aumentam as defesas contra fraudes.

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Descubra como a Veriff ajuda plataformas de jogos e apostas a se manterem em conformidade, combater fraudes e integrar jogadores mais rapidamente com uma verificação de identidade confiável.

Explore nossas soluções

Um apelo à colaboração da indústria

Um tema recorrente foi a necessidade de maior colaboração entre operadores, fornecedores de tecnologia e reguladores. Os painelistas exploraram a ideia de compartilhamento de inteligência centralizada—por exemplo, hashes de dispositivos ou identidades anonimizados que podem ajudar os operadores a reconhecer fraudadores conhecidos sem violar a privacidade do usuário.

Trent Striplin apontou que o apoio regulatório pode ser a alavanca necessária para empurrar as equipes comerciais para a implementação de passos de verificação mais seguros. Amit Tzur acrescentou que os fraudadores trabalham juntos—e assim também deve ser a indústria, particularmente ao enfrentar ameaças interplataformas como abuso de bônus e falsificação de identidade.

Ponto chave:

Os operadores devem colaborar—de maneira segura e transparente—para se manterem à frente dos maus usuários que já estão unindo seus recursos e conhecimentos.

Uso mais inteligente de IA e aprendizado de máquina

A inteligência artificial e o aprendizado de máquina foram amplamente discutidos na conversa, com os painelistas detalhando como essas ferramentas estão evoluindo:

• A tecnologia CrossLinking da Veriff agrega várias sessões de usuários para detectar anomalias e padrões em dispositivos e redes, ajudando a sinalizar atividades suspeitas mesmo entre diferentes setores.
• Nick Patrick do Radar discutiu como a geolocalização está sendo aprimorada através de geofences personalizados gerados por IA – mapeando não apenas países ou estados, mas áreas específicas de alto risco como estádios ou cafeterias onde operam redes de fraude.
• A IA também possibilita a pontuação dinâmica de fraudes e a avaliação de riscos preditivos, substituindo revisões trabalhosas por tomadas de decisão em tempo real.

Ponto chave:

A IA não está apenas aprimorando a detecção de fraudes – está gerando insights escaláveis e intersetoriais além dos limites da revisão humana.

KYC sozinha não é suficiente

Enquanto KYC continua sendo fundamental, o painel deixou claro que verificações de identidade em um único ponto são insuficientes no atual cenário de ameaças. Em vez disso, abordagens em múltiplas camadas são essenciais. Isso inclui:

• Verificação biométrica
• Impressão digital de dispositivo
• Rastreamento de geolocalização
• Análise de rede e sessão

Essas abordagens em camadas permitem que as plataformas detectem fraudes com maior precisão, minimizando falsos positivos que poderiam frustrar usuários legítimos.

Ponto chave:

Estratégias de prevenção de identidade e fraudes em múltiplas camadas—especialmente aquelas que utilizam biometria e análise intersessões—são essenciais para experiências seguras e sem fricções.

Insights acionáveis para operadores

Resumindo a discussão do painel, quatro imperativos estratégicos surgiram para operadores de jogos e apostas :

• Aproveite a IA e cross-linking de dados para sinalizar padrões emergentes de fraudes precocemente.
• Invista em biometria e integrações de registros para reduzir atritos em mercados de alto risco.
• Estimular a colaboração da indústria em estruturas seguras de compartilhamento de dados.
• Manter agilidade na conformidade, especialmente em jurisdições como os EUA e LATAM, onde os cenários regulatórios estão mudando.

Como a Veriff apoia operadores em um mercado de alto risco

O impulso da Veriff nas Américas alcançou novas alturas. A empresa viu um aumento de 2,5 vezes no volume de negócios na América Latina em 2024; acabou de abrir um escritório regional em São Paulo, Brasil. Enquanto isso, os EUA continuam sendo o maior mercado da Veriff, impulsionando a maior parte de sua receita e verificações.

Na Veriff, ajudamos operadores a equilibrar velocidade, conformidade e segurança sem comprometer a experiência do usuário.

A nova solução de Verificação de Banco de Dados dos EUA, anunciada no SBC Summit Americas 2025, foi projetada para organizações que operam ou atendem o mercado dos EUA, especialmente em setores de alta conformidade, como finanças, e-commerce, jogos e saúde.

“Esta solução cruza os dados do usuário com fontes confiáveis dos EUA, incluindo bancos de dados públicos e privados, como o AAMVA,” disse Gabriel Barbabela, Gerente de Produto de Crescimento da Veriff. “Isso aumenta a precisão, reduz a fraude e garante que os usuários sejam quem afirmam ser — rapidamente.”

A Verificação com Bases de Dados dos EUA permite que organizações agilizem o processo de verificação de identidade e estabeleçam as identidades dos usuários nos EUA, cruzando os dados dos usuários com fontes autoritativas confiáveis, ajudando as empresas a minimizar fraudes, aumentar a precisão e oferecer um alto nível de garantia de identidade.

Nosso Conjunto de Verificação de Identidade se integra perfeitamente às plataformas de jogos e pagamentos, permitindo:

• Verificação rápida e precisa de usuários através de verificações biométricas e de documentos
• Validação de idade automatizada para bloquear acessos de menores
• Ferramentas de geolocalização para atender aos requisitos regulatórios regionais
• Fraud Protect e Inteligência de Fraude para parar deepfakes, detectar manipulação de dispositivos e identificar atores ruins conhecidos através de listas negras globais e pontuações preditivas.
  
  Nosso objetivo é tornar a verificação de identidade rápida para usuários genuínos e impossível para fraudadores.

Pensamento final

O Summit SBC deixou uma coisa clara—proteger os clientes e agilizar as experiências não precisam mais ser objetivos opostos. Com as ferramentas e parcerias certas, eles podem andar de mãos dadas.

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O Brasil está entrando em uma nova era regulatória, tornando-se rapidamente um dos maiores mercados de jogos online da América Latina. Mas, juntamente com o crescimento do mercado, as fraudes dispararam, atingindo plataformas, promoções e jogadores. Com perdas que superam BRL 297.7 bilhões (US$54 bilhões) devido a golpes no Brasil apenas no último ano, os operadores de iGaming que entram na região devem agir rapidamente.

De acordo com o Relatório de Fraude de Identidade Veriff: América Latina, o Brasil está entre os três principais países da região em fraudes de identidade em 2024, com um aumento acentuado em ataques de onboarding baseados em multi-contas e deepfake, além de abuso de bônus por meio de perfis sintéticos. As taxas de fraude foram notavelmente mais altas em mercados focados em dispositivos móveis e plataformas que oferecem jogos com dinheiro real, reforçando a necessidade de verificação de identidade escalável e defesas biométricas.

Este guia de 2025 para prevenção de fraudes em jogos online no Brasil explora os riscos, requisitos regulatórios e como a Veriff ajuda plataformas a proteger receitas e garantir conformidade no dinâmico mercado brasileiro.

Táticas de fraude em iGaming no Brasil: O que observar

De acordo com o Relatório de Fraude de Identidade Veriff: América Latina, as fraudes na economia digital do Brasil estão se tornando cada vez mais sofisticadas, —particularmente em verticais de alto risco como o iGaming. Em 2024, o Brasil experimentou um aumento em fraudes baseadas em identidade e abuso de múltiplas contas, alimentado por brechas nos processos de onboarding.

Identidades sintéticas e cultivo de identidade

Fraudadores continuam a mesclar dados de identidade legítimos e fabricados para criar perfis falsos escaláveis. Essa tática permite o abuso repetido de bônus e o acesso de menores—especialmente onde procedimentos adequados de verificação de identidade, incluindo verificação biométrica e garantia de idade, estão ausentes.

Falsificação de geolocalização via VPNs e proxies

As campanhas regionais de bônus e as restrições regulatórias tornaram o Brasil um ponto quente para fraudes de geo-bypass. Os atacantes mascaram suas localizações para acessar promoções exclusivas do Brasil, contornar sistemas de autoexclusão ou ocultar operações offshore.

Redes de bots e anéis de múltiplas contas

Scripts automatizados e emuladores estão sendo cada vez mais usados para registrar em massa contas falsas—explorando bônus de inscrição e inflacionando os pedidos de pagamento em grande escala. Esses comportamentos muitas vezes são acompanhados de disfarce de dispositivos e ciclagem de contas.

Lavagem de dinheiro habilitada por cripto

À medida que a adoção de criptomoeda supera a regulamentação no Brasil, os fraudadores aproveitam carteiras anônimas e exchanges descentralizadas para ocultar a origem de fundos de jogos ilícitos. O relatório da Veriff destaca essa tendência como um ponto cego crescente de PLD em toda a América Latina.

Entendendo a mudança regulatória no Brasil

O arcabouço jurídico do Brasil—ancorado pela Lei nº 13.756/2018 e aprimorado pela Lei 14.790/2023—exige que os operadores:

• Verificar a identidade do usuário com CPF e verificações biométricas.
• Garanta que os usuários tenham 18 anos ou mais, utilizando uma robusta estimativa de idade e validação de documentos.
• Atenda às regras de PLD em conformidade com o quadro regulatório brasileiro, particularmente conforme definido pela Lei nº 9.613/1998 e aplicada pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
• Ativem biometria facial com detecção de vida para acesso seguro, conforme exigido pela Portaria Normativa nº 722​.

Com a biometria facial e validação do CPF agora obrigatórias para contas de apostas legais, plataformas sem soluções digitais de verificação de identidade correm o risco de não conformidade e perda de usuários.

Como a Veriff garante o crescimento do iGaming no Brasil

Solução de verificação de identidade da Veriff alinhada às regulamentações brasileiras

A solução completa de verificação de identidade da Veriff ajuda a garantir a conformidade com as regulamentações de onboarding de jogadores brasileiras, combinando biometria facial com validação de documento de identidade para acesso seguro e legal.

Autenticação Biométrica & Detecção de Liveness

Empresas de jogos na América Latina dependem da autenticação biométrica da Veriff para impedir falsificações de identidade e prevenir a fraude por deepfake, selfie falsificada e abusos de reincidência—assegurando a conformidade com os mandatos biométricos do Brasil.

Casos de uso na América Latina: Como a Veriff gera impacto no mundo real

Na América Latina, a verificação de identidade não é apenas uma formalidade regulatória—é um portal para acesso, inclusão e resiliência contra fraudes. A Veriff já ajudou plataformas líderes da LATAM a desbloquear novos mercados e proteger usuários por meio de verificação digital de ID avançada.

Na nossa coleção de estudos de caso da LATAM, clientes de setores como finanças, cripto e serviços online alcançaram um onboarding mais rápido, maior proteção contra fraudes e conformidade regulatória ao integrar a Veriff. Essas histórias de sucesso destacam como a autenticação biométrica e a verificação automatizada de documentos resolvem os desafios da região com altas taxas de fraude, documentos de identidade informais e lacunas de inclusão digital. Para operadores de iGaming que entram no Brasil, essas percepções oferecem um claro roteiro para um crescimento seguro e escalável.

Temos sido parceiros da Veriff desde 2020 para abordar a verificação de identidade e adquirir informações adicionais valiosas para integrar em nossos controles de fraudes. Os desafios de fraude são muito dinâmicos, novos padrões surgem frequentemente, e os existentes mudam muito rápido, então a comunicação próxima, alta colaboração e resposta eficaz entre a Veriff e a Kueski têm sido críticas para nos ajudar a evoluir.

SAHARI CABELLO SVP DE RISCO DE CRÉDITO, KUESKI

Conclusão: A prevenção contra fraudes é inegociável no mercado de iGaming no Brasil

A oportunidade de mercado do Brasil é massiva—mas os riscos de fraude e não conformidade são igualmente grandes. De deepfakes a lavagem de cripto, apenas sistemas robustos de identidade podem proteger sua plataforma.

A Veriff traz biometria alimentada por IA, ferramentas de PLD e verificação de identidade de grau regulatório para operadores de iGaming da América Latina—tornando a prevenção de fraudes rápida, escalável e amigável ao usuário.

Descubra a verdade por trás das fraudes na América Latina

Baixe o Relatório de Fraude de Identidade Veriff: América Latina 2024. Explore táticas de fraude específicas da região, benchmarks do setor e estratégias práticas para reduzir o abuso de identidade no Brasil e além.

Obter relatório

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De múltiplas contas a golpes sofisticados de chargeback, os atacantes exploram sistemas promocionais destinados a atrair novos usuários. Se não controlada, a fraude por abuso de bônus mina a lucratividade da plataforma, viola regulamentos de jogo e erode a confiança dos jogadores.

Este guia explora como funciona o abuso de bônus, as novas táticas a serem observadas e como as tecnologias de verificação de identidade e prevenção de fraude da Veriff estão ajudando os operadores de jogos a permanecerem em conformidade e seguros.

O que é abuso de bônus?

A exploração de bônus é o ato de se registrar em um serviço várias vezes para obter repetidamente promoções ou bônus de cadastro que são destinados exclusivamente a novos usuários. Essa prática também é chamada de multi-conta e é particularmente comum na indústria de apostas online ou iGaming.

A exploração de bônus também é conhecida por vários outros termos, como uso indevido de promoções, caça a bônus e manipulação de bônus.

Embora afete principalmente sites que oferecem serviços de poker, cassino e apostas esportivas, qualquer negócio que dependa de bônus de cadastro como uma tática de marketing pode ser suscetível a esse risco.

📌Como nota a Techopedia, o abuso de bônus é uma das fraudes mais comuns em jogos online — e muitas vezes se sobrepõe ao roubo de identidade e à lavagem de dinheiro.

Táticas utilizadas no abuso de bônus

1. Múltiplas contas com identidades sintéticas

Fraudadores criam dezenas de contas usando deepfakes ou documentos roubados para explorar repetidamente os bônus de cadastro.

2. Abuso de chargeback e retiradas fraudulentas

Ganhadores depositam fundos, reclamam bônus, retiram ganhos—e depois emitem chargebacks, custando ainda mais para as plataformas.

3. VPNs, falsificação de dispositivos e contorno de geolocalização

Usando VPNs e emuladores, atacantes enganaram sistemas fazendo-os pensar que estão em regiões elegíveis para bônus, como o Reino Unido ou mercados da LATAM.

4. Explorações de identidade reutilizáveis

Infratores reincidentes modificam ligeiramente nomes, e-mails ou dispositivos para contornar verificações fracas de identidade e driblar proibições.

Fraude por abuso de bônus em 2025: principais tendências

Redes de bots

• Automação escalável permite que anéis de fraude reivindiquem centenas de bônus em minutos—não detectados por sistemas legados.

Deepfakes e IDs sintéticas

• Identidades geradas por IA agora podem enganar verificações básicas de KYC, dando aos fraudadores liberdade para abusar de promoções.
• Explorações geo-alvo globais
• Jogadores usam ferramentas de mascaramento de IP para direcionar bônus específicos de região, especialmente nos mercados da LATAM e dos EUA.

Fraude como veículo para lavagem de dinheiro

• O abuso de bônus frequentemente serve como uma porta de entrada para operações ilícitas de lavagem, misturando fundos ilegais com atividades legítimas de jogadores.

Por que o abuso de bônus é um risco de conformidade

Os reguladores de jogos em todo o mundo exigem controles rigorosos contra fraudes. As plataformas que não abordarem o abuso de bônus enfrentam:

• Multas regulatórias
• Suspensões de licença
• Perda de confiança dos usuários

Destaque regulatório:

• EUA: O jogo online é regulamentado a nível estadual, com regras rígidas de verificação de idade e localização. Veja nosso guia abrangente sobre leis de jogos e verificação de idade nos EUA.
• REINO UNIDO: A Comissão de Jogos obriga termos de bônus justos e práticas rigorosas de PLD.
• LATAM: Países como o Brasil estão promulgando novas regulamentações de jogos (por exemplo, Lei 14.790/2023), exigindo estratégias flexíveis de verificação de fraude e identidade.

👉 Saiba mais:Regulamentações de PLD na indústria global de jogos

Como a Veriff combate o abuso de bônus em grande escala

A Veriff fornece soluções de prevenção de fraude de ponta a ponta para detectar e bloquear abusos de bônus em todos os vetores de risco:

Autenticação biométrica e detecção de vivacidade

Confirme que cada nova conta pertence a uma pessoa real—não a um bot, deepfake ou selfie reutilizada.

Identificação de dispositivo e inteligência de IP

Rastreie dispositivos repetidos e detecte anomalias na geolocalização de IP e comportamento.

Verificação de idade e endereço

Garanta que os jogadores atendam às regulamentações de jogo locais com verificações precisas de ID, DOB e jurisdição.

Compartilhamento de sinais de fraude e gráficos de identidade

Previna o abuso de bônus conectando múltiplos comportamentos suspeitos em contas e sessões.

Triagem AML e pontuação de risco

Identifique e sinalize fundos potencialmente lavados disfarçados como ganhos de jogo ou abuso de bônus.

Abuso de bônus em ação: Cenários

🇺🇸 Cenário 1: Múltiplas contas nos EUA

Um jogador usa 10 contas sintéticas criadas com dados roubados e diferentes localizações de VPN para contornar a detecção, mas a detecção de vivacidade e o rastreamento de IP da Veriff sinalizam a atividade incomum, bloqueando o registro. De acordo com o Relatório de Fraude de Identidade da Veriff 2025, os fraudadores frequentemente usam emuladores para imitar vários dispositivos, permitindo que criem numerosas contas para explorar bônus de cadastro ou apostas grátis. Esse tipo de múltiplas contas e abuso de bônus é uma tática comum em plataformas de jogo, criptomoeda e câmbio.

🇧🇷 Cenário 2: Abuso de VPN na LATAM

Um anel de fraude no Brasil mira ofertas de bônus do Reino Unido. A Veriff bloqueia o acesso devido a incompatibilidade de localização com impressão digital de dispositivos e verificações de identidade regionais.

🇬🇧 Cenário 3: Infrator reincidente com identidade modificada

Um fraudador conhecido re-registra com um novo e-mail e informações pessoais alteradas. Os gráficos de identidade da Veriff conectam os padrões, marcando o usuário como de alto risco.

Conclusão: Faça do abuso de bônus um problema do passado

Com as táticas de abuso de bônus evoluindo rapidamente, as plataformas de jogos online devem agir rapidamente. Ferramentas tradicionais de fraude não são suficientes—Veriff entrega a tecnologia avançada necessária para vencer a batalha.

Ao combinar verificação de identidade, análise comportamental e inteligência de fraude, a Veriff capacita as plataformas de jogos a oferecer promoções emocionantes—sem serem queimadas.

Destaque

Baixe o Relatório Hoje

Mantenha-se à frente das ameaças de fraude em evolução com insights do Relatório de Fraude de Identidade da Veriff 2025. Saiba as principais tendências, riscos e estratégias para proteger seu negócio e seus clientes.

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The post Detectando e prevenindo fraudes por abuso de bônus em jogos online: estratégias para 2025 appeared first on Veriff.

O mercado de jogos digitais está prosperando, com expectativa de superar US$370 bilhões até 2027, com os EUA contribuindo com mais de US$140 bilhões até 2025. Enquanto os jogadores se imergem em visuais impressionantes e missões repletas de ação, publicadoras de jogos e mercados batalham nos bastidores contra uma ameaça formidável: a fraude. Os jogos se tornaram uma parte quase universal da vida dos adolescentes — 85% dos adolescentes nos EUA relatam jogar video games, e 41% dizem que o fazem diariamente, de acordo com um estudo do Pew Research Center. Jogos são mais do que apenas entretenimento: é um importante canal social, com 72% dos jogadores adolescentes citando passar tempo com outros como uma razão-chave para jogar, e 47% afirmando que fizeram um amigo online através de jogos.

A prevenção de fraudes não é mais um centro de custo – é um motor de crescimento. Transformando a prevenção de fraudes em uma estratégia proativa, empresas de jogos podem recuperar receitas perdidas, aumentar a satisfação do cliente e garantir operações para o futuro. A Veriff oferece a infraestrutura para ajudar plataformas a aprovar mais jogadores legítimos e impedir fraudes antes que impactem o resultado financeiro.

Neste blog, analisamos as principais tendências de fraude que impactam as plataformas de jogos em 2025, mostramos como identificar ameaças precocemente e destacamos como estratégias proativas contra fraudes impulsionam a proteção de receitas e a lealdade à marca. Descubra como a abordagem certa de prevenção de fraudes pode transformar a segurança em uma vantagem estratégica para sua plataforma.

As ameaças ocultas que minam a receita dos jogos

O impacto duplo da fraude

• Perda financeira: Em 2023, a Roblox relatou mais de US$110 milhões em chargebacks. Em todo o setor, 10% de todas as transações de jogos digitais são suspeitas de serem fraudulentas.
• Rotatividade de clientes: Sistemas baseados em regras marcam incorretamente até 25% das transações legítimas como fraude. Esses falsos positivos resultam em jogadores frustrados – e 40% nunca retornam.

Vetores-chave de fraude

• Fraude de identidade sintética: Fraudadores usam deepfakes e documentos falsos para passar pelas verificações.
• Abuso de Bônus: Criação de várias contas para reivindicar recompensas de indicação.
• Fraude de menores: Menores contornam controles usando credenciais compartilhadas ou falsas.
• Abuso de chargeback: Usuários exploram políticas de reembolso, impactando severamente as margens.
• Tomadas de conta: Credenciais roubadas dão acesso a detalhes de pagamento armazenados.

Tendência emergente:

De acordo com o Relatório de Fraude de Identidade Veriff, comunidades online, incluindo jogos eletrônicos, observaram uma proporção significativa de fraude de impersonação, com mais de 90% de toda a fraude no setor atribuída à impersonação. Enquanto as plataformas de mídia social continuaram a ver altas taxas de fraude documental, os jogos de vídeo também experimentaram um aumento notável na fraude documental, destacando a crescente sofisticação dos ataques neste espaço.

As comunidades online, incluindo jogos de vídeo, enfrentaram uma proporção significativa de fraude de impersonação, com mais de 90% de toda a fraude no setor atribuída à impersonação. Enquanto as plataformas de mídia social continuaram a ver altas taxas de fraude documental, os jogos de vídeo também experimentaram um aumento notável na fraude documental, destacando a crescente sofisticação dos ataques neste espaço.

Ira Bondar Líder de plataforma contra Fraudes Veriff

A prevenção de fraudes com inteligência artificial é o novo meta

IA adaptativa em ação

Diferente das ferramentas tradicionais, sistemas de fraude com IA analisam vastos padrões comportamentais — desde a impressão digital do dispositivo até como um cartão de crédito é digitado ou colado. Em vez de ver cada compra isoladamente, a IA busca sinais fracos e anomalias recorrentes.

Por exemplo, se um jogador usa um novo cartão, copia e cola as informações de pagamento e faz login a partir de um novo IP – a IA sabe que esses comportamentos sinalizam risco. Não é apenas um ponto de dados, é um padrão.

Os resultados da defesa baseada em IA

• Reduza os falsos positivos em até 90%
• Aumente as taxas de aprovação para usuários genuínos
• Previna anéis de fraude escaláveis antes que causem danos

A IA capacita compras seguras e sem atrito — não apenas reduzindo fraudes, mas aumentando as taxas de conversão em até 15%.

Como a Veriff desbloqueia receita e conformidade

A Veriff vai além das ferramentas de fraude padrão. Oferecemos infraestrutura de identidade, fraude e conformidade de ponta a ponta, projetada especificamente para plataformas de jogos.

Nossos produtos principais:

• Verificação e Estimativa de Idade: Atenda às necessidades de conformidade sem desacelerar o onboarding.
• Triagem AML e Inteligência de Fraude: Identifique ameaças de lavagem e detecte anomalias comportamentais.
• Inteligência Móvel e Impressão Digital de Dispositivos: Combate a anéis de fraude e multi-contas.
• Autenticação Biométrica: Garanta que usuários retornantes sejam quem dizem ser.

Ajudamos empresas de jogos a aprovar mais usuários genuínos e eliminar mais fraudes, transformando confiança em um ativo escalável.

Ira Bondar Líder de plataforma contra Fraudes Veriff

Conformidade global de fraude em uma era regulatória dinâmica

À medida que os jogos online crescem, também aumenta a escrutínio dos reguladores. As leis que regem a verificação de idade, moderação de conteúdo e responsabilidade das plataformas estão evoluindo em diferentes velocidades ao redor do mundo. A indústria de jogos enfrenta leis rigorosas de verificação de idade para proteger menores de acessar jogos ou plataformas de apostas com restrição de idade. A não conformidade pode resultar em multas significativas e danos à reputação. À medida que as plataformas de jogos se expandem, implementar soluções robustas de verificação de idade se tornou essencial para atender aos requisitos legais e aumentar a segurança do usuário.

Estados Unidos

A verificação de idade nos EUA está se tornando um mandato em nível estadual, especialmente para plataformas que oferecem acesso a “conteúdo prejudicial” – tipicamente jogos com temas maduros, como violência, nudez ou mecânicas de jogos de azar.

Ad Dmytro Saschuck destaca neste artigo, sob novas leis específicas de estado, operadores devem verificar se os jogadores têm mais de 18 anos antes de permitir o acesso a certos conteúdos. Esses requisitos refletem os quadros regulatórios que vimos em indústrias como conteúdo adulto e vendas de tabaco.

Conclusões principais:

• Portões de idade devem ser aplicados antes do acesso ao conteúdo – não após o registro.
• A auto-certificação (por exemplo, “clique para confirmar a idade”) não é mais suficiente.
• Plataformas de jogos direcionadas a menores devem cumprir a COPPA e leis de privacidade específicas do estado.

Isso sinaliza uma mudança mais ampla para protocolos de garantia de idade juridicamente vinculativos, não apenas para conteúdo adulto, mas para jogos com níveis moderados de violência ou monetização in-app.

Reino Unido & UE

O Reino Unido está aplicando ativamente seu Código de Design Apropriado para Idade, também conhecido como Código das Crianças, enquanto a UE avança na verificação de idade sob as estruturas mais amplas da Lei de Serviços Digitais (DSA) e GDPR.

“Na UE e no Reino Unido, não se trata apenas de confirmar a idade de um usuário. Trata-se de criar experiências digitais apropriadas à idade—onde usuários menores nunca são expostos a mecânicas prejudiciais, e o design da plataforma se adapta a padrões seguros para crianças,” diz Dmytro Saschuck, comentando as expectativas em evolução em torno da segurança online em o blog da Veriff sobre Verificação de Idade na UE e UKIE. À medida que as regulamentações se tornam mais rígidas e a responsabilização das plataformas aumenta, espera-se que as empresas vão além da mera conformidade e projetem proativamente ambientes que priorizem a segurança e o bem-estar dos usuários mais jovens.

Conclusões principais:

• Os jogos devem avaliar e mitigar riscos para usuários menores.
• As plataformas devem ter estratégias de minimização de dados – coletar apenas o que é necessário para verificar a idade.
• Multas podem ser impostas por expor menores a anúncios inadequados, recursos de bate-papo ou loot boxes.

LATAM

A verificação de idade na América Latina está se tornando um tópico cada vez mais urgente, à medida que os governos começam a enfrentar a ascensão de conteúdo nocivo online. Embora ainda não exista um quadro regional unificado, vários países – incluindo Brasil, México e Colômbia – estão trabalhando ativamente em legislações focadas na proteção de menores no espaço digital. Esses esforços visam principalmente conteúdo sexual, violento ou psicologicamente angustiante, o que significa que a aplicação ainda é altamente específica ao conteúdo, em vez de abrangente para a plataforma.

O cenário regulatório fragmentado impõe desafios, especialmente para plataformas que operam em diversas jurisdições. No entanto, também cria oportunidades para soluções escaláveis de verificação de idade. Tecnologias como a estimativa de idade baseada em selfie da Veriff, impulsionada por IA, ajudam a preencher a lacuna, especialmente em regiões onde os usuários podem não ter acesso a documentos de identidade oficiais ou onde as verificações de identidade podem ser vistas como muito invasivas ou prematuras.

Com a adoção de dispositivos móveis acelerando e o acesso à internet expandindo rapidamente, a economia digital da LATAM está em um ponto de virada. Embora a região atualmente represente uma fatia menor da receita global de jogos, a pressão para regulamentação está se intensificando em paralelo ao crescimento do número de usuários, especialmente entre as demografias mais jovens.

Conclusões principais:

• Os governos da LATAM estão pressionando por leis de verificação de idade específicas para o conteúdo para proteger menores.
• As plataformas devem navegar por regulamentações fragmentadas no Brasil, México e Colômbia.
• A estimativa de idade baseada em IA oferece uma solução escalável onde o acesso a documentos de identidade é limitado.
• O crescimento digital impulsionado pelos jovens está aumentando a pressão regulatória sobre as plataformas da região.

A linha de fundo — A prevenção de fraudes como motor de receita

As empresas de jogos que tratam a prevenção de fraudes como uma função de crescimento desbloqueiam:

• Maior confiança e retenção dos jogadores
• Menor rotatividade e taxas de rejeição de falsos positivos
• Taxas de aprovação aumentadas e onboarding mais rápido

Investindo em inteligência de identidade e detecção de fraude adaptativa, as plataformas não apenas protegem a receita, como também a expandem.

Os jogos não são mais apenas diversão e competição — também se tratam de responsabilidade. Nosso trabalho é ajudar as plataformas a proteger os jogadores enquanto atendem a regulamentações complexas. É aí que a Veriff entra.

Ira Bondar Líder de plataforma contra Fraudes Veriff

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Descubra mais sobre como a verificação de identidade está impulsionando o crescimento dos negócios de jogos eletrônicos e a aquisição de clientes.

Saiba mais

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A fraude em jogos de azar online é uma preocupação crescente para operadores de jogos de azar online, reguladores e jogadores. Com o aumento da digitalização, fraudadores exploram vulnerabilidades na verificação de identidade, ofertas de bônus, monitoramento de transações e tomar conta de contas para cometer crimes financeiros.

Este blog explora as últimas tendências de fraude, insights regionais, requisitos regulatórios e melhores práticas para operadores de iGaming melhorarem a segurança e a conformidade.

O crescente desafio da fraude em iGaming em 2025

De acordo com o Relatório de Fraude de Identidade Veriff 2025, um iGaming experimentou um aumento significativo em ataques de adversário no meio in 2024. Esses ataques se tornaram uma chave para táticas de fraude, como multi-contas, cultivo de identidade e tomada de conta, particularmente em resposta ao uso de incentivos de cadastro e bônus pela indústria. Com recompensas lucrativas em jogo, fraudadores exploram essas vulnerabilidades para obter vantagens financeiras. Abordar essas ameaças sofisticadas requer medidas de segurança avançadas para proteger plataformas e manter a confiança do usuário.

À medida que as táticas de fraude evoluem, a própria indústria de iGaming também evolui. O tamanho do mercado de jogos online nos Estados Unidos experimentou um crescimento significativo de 2017 a 2023, com projeções indicando uma expansão contínua até 2029. Começando em apenas US$1,28 bilhões em 2017, o mercado aumentou de forma constante, alcançando US$19,54 bilhões em 2023, representando um aumento de 39% em relação a 2022. Previsões sugerem que essa tendência de alta persistirá, com a indústria esperando crescer para US$39,82 bilhões até 2029. O crescimento é impulsionado pela crescente popularidade de cassinos online, loterias digitais e apostas esportivas, refletindo tendências mais amplas em entretenimento digital e avanços regulatórios no jogo online em vários estados. Se essas projeções se mantiverem, a indústria de jogos online dos EUA mais do que dobrará de tamanho nos próximos seis anos.

Algo que talvez não surpreenda é que o setor de iGaming sofreu um grande aumento em ataques AiTM em 2024. Com a oferta de bônus de criação de conta e de outros tipos, contas múltiplas, farming de identidades e sequestro de contas estão cada vez mais prevalentes nessa vertical, com ataques AiTM físicos sendo utilizados para impulsionar essas táticas de fraude.

Ira Bondar Líder de plataforma contra Fraudes Veriff

Principais tendências de fraude em iGaming por região com base no Relatório de Fraude de Identidade Veriff 2025

Estados Unidos

Os EUA mostram uma tendência preocupante, com um aumento significativo nas tentativas de fraude na indústria de jogos de vídeo (aumento de 11,7% ano a ano). Isso sugere que as táticas podem incluir roubo de identidade para criar contas falsas, abuso de bônus através da exploração de promoções ou recompensas em jogos, e potencialmente lavagem de dinheiro por meio de transações em jogos ou comércio de itens virtuais.

Reino Unido

Apesar de ver uma diminuição na taxa líquida de fraude (3,97% em 2024 contra 4,55% em 2023), a região continua propensa a fraudes de identidade. Vemos tentativas de roubo de identidade para criação de contas fraudulentas, lavagem de dinheiro através da anonimidade das plataformas de jogos online e transações em jogos, e várias ameaças cibernéticas como sequestros de contas e ataques de phishing direcionados aos jogadores.

América Latina (LATAM)

A taxa de fraude consistentemente alta (6,48% em 2024) aponta para um roubo de identidade prevalente para criar contas e fazer compras fraudulentas, abuso de bônus através da exploração de incentivos de novos cadastros e outras promoções, e potencialmente lavagem de dinheiro através de transações em jogos ou comércio de itens virtuais.

Tipos de fraudes em iGaming e seu impacto

1. Fraude de identidade

Fraudadores usam tecnologia deepfake para criar identidades sintéticas, contornando KYC e verificações de PLD. Essas contas falsas exploram bônus promocionais e possibilitam fraudes de contas múltiplas. Além disso, comportamentos fraudulentos como contas múltiplas e roubo de identidade podem explorar contas de jogo para manipular bônus, lavar dinheiro ou realizar fraudes de estorno, destacando a importância de medidas de verificação rigorosas para proteger essas contas de fraudadores.

Estratégia de prevenção: Implemente autenticação biométrica, validação de idade e soluções de estimativa de idade.

2. Lavagem de dinheiro

Cassinos online e casas de apostas são frequentemente mal utilizados para transferências ilícitas de fundos através de apostas de alto valor e retiradas estruturadas.

Estratégia de prevenção: Aplique monitoramento de transações, protocolos de PLD baseados em risco, e “assegure conformidade com as leis e regulamentos locais aplicáveis de PLD, considerando diretrizes e recomendações internacionais”.

3. Abuso de bônus

Os fraudadores exploram bônus de boas-vindas criando várias contas falsas. VPNs e navegadores Tor ainda ocultam suas atividades, dificultando a detecção. Esse tipo de exploração é conhecido como fraude de abuso de bônus, onde estratégias como ‘caça a bônus’ são usadas para manipular ofertas promocionais.

Estratégia de prevenção: Use impressão digital de dispositivos e análise de IP para detectar comportamentos suspeitos.

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Explore o estudo de caso

Estruturas regulatórias para a prevenção de fraudes em iGaming

Uma recente pesquisa da Statista de setembro de 2024 revela que quase metade dos adultos nos EUA (47%) acreditam que a indústria de jogos deve enfrentar regulamentações mais rigorosas, com 25% apoiando uma regulamentação muito mais forte e 22% favorecendo uma regulamentação um pouco mais rigorosa. Enquanto isso, 27% dos entrevistados estão satisfeitos com o nível atual de regulamentação e não veem necessidade de mudanças. Uma parte menor da população, 14%, defende menos regulamentação, com 6% apoiando uma redução significativa e 8% preferindo uma supervisão um pouco menor. Curiosamente, 12% dos entrevistados continuam incertos se as regulamentações sobre jogos de azar deveriam ser ajustadas. Esses achados destacam o debate contínuo sobre as leis de jogos de azar nos EUA, onde preocupações sobre proteção ao consumidor, jogo responsável e transparência da indústria continuam a moldar a opinião pública e as discussões regulatórias.

Estados Unidos

• Lei de Aplicação da Proibição do Jogo Eletrônico (UIGEA): Regula transações financeiras ligadas ao jogo online.
• Lei de Sigilo Bancário (BSA)& FinCEN Conformidade com PLD: Exige medidas rigorosas de KYC e PLD para os operadores.

Reino Unido

• Lei de Jogos do Reino Unido de 2005: Regula jogos responsáveis e prevenção de fraudes.
• Lei de Produto do Crime de 2002 (POCA): Impõe conformidade com PLD para operadores de jogos.
• Lei de Segurança Online do Reino Unido de 2023: Aborda riscos de fraude em plataformas online, incluindo jogos.

América Latina

• Lei nº 14.790/2023 do Brasil: Regula jogos online e exige verificação de identidade.
• Lei de Jogos e Rifas do México: Implementa medidas de fraude para operadores de iGaming.

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Como a Veriff fortalece a prevenção de fraudes em iGaming

Estudo de Caso: Como a Veriff se associou à EasyGo / Stake

Stake é uma plataforma de jogos e apostas online operando globalmente em 15 idiomas. Em 2024, a Stake abordou a Veriff com o desafio de apoiar sua expansão global, com um forte foco na Stake Brasil, seu terceiro maior mercado.

Veriff fez parceria com EasyGo / Stake, uma plataforma líder de jogos e apostas online, para aprimorar seus processos de verificação de identidade (IDV) e garantir conformidade com requisitos regulatórios rigorosos. Com uma base de usuários global e altos volumes de transações, a Stake precisava de um sistema de verificação robusto e sem fricções para prevenir fraudes, agilizar o onboarding e atender às demandas de conformidade em evolução. Ao integrar a solução de IDV impulsionada por IA da Veriff, Stake reduziu significativamente os tempos de verificação, melhorou as taxas de aprovação e fortaleceu as medidas de prevenção à fraude. Essa parceria permitiu que a Stake proporcionasse uma experiência mais suave para o usuário, mantendo altos padrões de segurança e fortalecendo a confiança entre seus jogadores e reguladores.

A Veriff tem uma interface de cliente muito limpa, o protótipo foi muito fácil de usar e o sistema chegou a uma decisão muito rapidamente. Foi uma experiência de usuário realmente ótima, e isso é algo que é realmente importante para nós.

Dan Richardson Chief Product Officer Easy.go

Por que os operadores confiam na Veriff para segurança em iGaming

Automatize e escalone suas operações enquanto expande em mercados emergentes e estabelecidos com confiança. As soluções líderes da indústria da Veriff em verificação de identidade e prevenção de fraudes são projetadas para construir confiança online, garantindo uma experiência de usuário sem interrupções e segura em diversos setores. Nossa cobertura superior de documentos, abrangendo mais de 12.000 espécimes de documentos de mais de 230 países e territórios em 48 idiomas e dialetos, permite a integração rápida e confiável, apoiando a conformidade regulatória.

Principais soluções de Verificação de Identidade da Veriff:

• A solução de Veriff para verificação de documentos e identidade fornece autenticação rápida e precisa do usuário, reduzindo riscos de fraude e mantendo altas taxas de conversão.
• Utilizando Fraud Protect e Fraud Intelligence, a Veriff se adapta a táticas de fraude em evolução, incluindo detecção de deepfake e prevenção de fraude de identidade sintética.

Validação de Idade & Conformidade

• A solução de Verificação de Idade da Veriff combina verificação de documentos com análise de dispositivo e comportamental para prevenir acesso não autorizado e garantir conformidade com restrições etárias em plataformas de jogos, redes sociais e comércio eletrônico.
• Estimativa de Idade utiliza análise biométrica facial para determinar a idade de um usuário, mesmo quando os documentos de identidade não estão disponíveis.

Triagem AML & Mitigação de Risco

• A solução de Triagem de PLD da Veriff automatiza verificações de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de sanções, garantindo que as empresas cumpram as regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro.
• Monitoramento contínuo para mídias negativas e indivíduos de alto risco aprimora as estratégias de mitigação de riscos.

Comprovante de Endereço & Verificação de Dados

• A solução de Prova de Endereço da Veriff integra fontes de dados confiáveis para verificar endereços de clientes, garantindo que as empresas atendam aos princípios KYC e regulatórios.
• A Verificação de Dados permite a validação em tempo real contra bases de dados governamentais, como SSN dos EUA, INE/CURP do México, proporcionando uma camada adicional de autenticação.

Saiba como a Veriff processa dados pessoais com segurança para garantir privacidade, conformidade e verificação de identidade sem interrupções:

Por que a Veriff?

Alta precisão e prevenção de fraudes

Reduza falsos positivos e melhore a detecção de fraudes com verificações avançadas acionadas por IA e insights de fraudes em toda a rede.

Experiência do usuário sem interrupções

Fluxo de verificação otimizado garante altas taxas de aprovação na primeira tentativa, melhorando a conversão enquanto reduz a fricção.

Cobertura e conformidade globais

Atenda a requisitos regulatórios em várias jurisdições com soluções personalizáveis de IDV, AML e KYC.

Escalabilidade e crescimento

As soluções baseadas em automação da Veriff oferecem flexibilidade, fácil integração de API e adaptação sem interrupções às condições de mercado.

Juntas, essas soluções capacitam as empresas a construir confiança, mitigar fraudes e criar um ambiente digital seguro para seus clientes.

Conclusão: O futuro da prevenção de fraudes em iGaming

À medida que os fraudadores evoluem, operadores de iGaming devem adotar detecção de fraudes impulsionada por IA, robustos processos de KYC, e medidas de conformidade regulamentar. Com a experiência da Veriff, as plataformas de jogos online podem proteger os jogadores, garantir conformidade e aumentar a confiança na indústria.

Quer proteger sua plataforma de iGaming? Entre em contato com a Veriff hoje para soluções de prevenção à fraude de ponta.

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O romance online nunca foi tão popular — ou tão perigoso. À medida que os relacionamentos digitais moldam cada vez mais a forma como as pessoas se conhecem, se conectam e constroem confiança, golpistas organizados evoluíram junto com as plataformas que possibilitam essas conexões. Em 2026, detectar fraudes românticas exigirá novas habilidades, políticas atualizadas e respostas coordenadas de indivíduos, marketplaces e órgãos reguladores.

Para muitas pessoas, aprender sobre fraudes românticas evoca uma mistura de empoderamento e choque. Essa reação é normal. Este guia visa transformar a conscientização em ação, ajudando indivíduos a se protegerem e apoiando plataformas na criação de experiências mais seguras e confiáveis. Ele detalha como a fraude romântica moderna opera, identifica sinais de alerta chave nos quais os tomadores de decisão devem focar e fornece passos práticos e baseados em evidências para detectar, prevenir e responder a golpes.

Normalmente, a fraude é discutida em termos financeiros. Mas o que ela realmente tira de você é seu senso de segurança, confiança e autoestima.

Cecilie Fjellhøy Co-Founder LoveSaid

Por que a detecção de fraudes românticas é importante em 2026

Fraudes românticas continuam a causar danos financeiros e emocionais severos — especialmente em torno do Dia dos Namorados, período em que mais pessoas buscam amor e conexão online. Segundo alertas do FBI, golpistas frequentemente constroem confiança ao longo do tempo usando perfis falsos em aplicativos de relacionamento e redes sociais, depois exploram essa conexão emocional para solicitar dinheiro, criptomoedas ou informações pessoais. Esses esquemas podem começar de forma inocente, mas rapidamente se tornam manipuladores e financeiramente devastadores se os sinais de alerta passarem despercebidos.

Mesmo antes de a IA generativa se tornar amplamente acessível, as autoridades classificavam consistentemente a fraude romântica entre os crimes online mais prejudiciais financeiramente. Vítimas frequentemente perdiam dezenas ou centenas de milhares de dólares, além de traumas psicológicos de longo prazo e violações de privacidade. Somente nos EUA, agências federais receberam dezenas de milhares de denúncias e centenas de milhões em perdas, com muitos casos não relatados porque as vítimas sentem vergonha ou relutância em se manifestar.

Para plataformas e marketplaces, isso significa que a prevenção à fraude não pode mais se basear apenas em sinais superficiais. A proteção eficaz requer uma abordagem em camadas que combina detecção comportamental, verificação de identidade, e fluxos de resposta rápidos e transparentes.

Como funcionam as fraudes românticas modernas

As fraudes românticas modernas são estruturadas, intencionais e cada vez mais sofisticadas. Elas normalmente avançam por etapas previsíveis — agora aprimoradas por ferramentas de IA e agregação de dados.

Criação do perfil

Golpistas usam imagens geradas por IA ou roubadas para criar perfis atraentes. Contas múltiplas em várias plataformas reforçam histórias fabricadas e criam credibilidade.

Manipulação e personalização

Detalhes pessoais extraídos de redes sociais ou fontes públicas são usados para customizar mensagens. Comunicação altamente personalizada constrói confiança rapidamente e reduz suspeitas.

Escalada

Uma vez que o apego emocional se forma, golpistas introduzem pedidos de dinheiro, presentes ou dados sensíveis — frequentemente apresentados como emergências, oportunidades de investimento ou obstáculos de viagem. Pedidos para mover conversas para fora da plataforma são comuns.

Exploração e saída

Após extrair fundos ou credenciais, golpistas desaparecem ou reutilizam identidades das vítimas para fraudes adicionais. Essas táticas não são limitadas a usuários inexperientes. São projetadas para enganar profissionais ocupados, pais dedicados e pessoas que presumem que sinais básicos da plataforma são suficientes.

As táticas mais recentes de fraudes românticas em 2026

Três tecnologias agora definem a evolução das fraudes românticas:

• Fotos de perfil geradas por IA que passam por inspeção casual e evitam filtros básicos
• Vídeos deepfake e áudio sintético, minando sinais tradicionais de confiança como chamadas de vídeo
• Mensagens hiperpersonalizadas, usando dados extraídos para acelerar a intimidade e o senso de urgência

Porque esses golpes combinam sofisticação técnica com manipulação emocional, a detecção deve abordar ambas as dimensões. Plataformas e usuários devem adotar um princípio guia simples: em relacionamentos reais, a prova de identidade nunca é um fardo. Em fraudes românticas, é a primeira coisa que os golpistas tentam evitar. Pessoas genuínas entendem a necessidade de confiança e transparência, enquanto golpistas dependem do segredo, desculpas e atrasos para manter sua enganação intacta. Reconhecer essa diferença pode ajudar a mudar o foco da pressão emocional para a verificação prática, dificultando a atuação dos golpistas.

Ele usava muito a palavra ‘nós’ — ‘estamos em guerra’, ‘precisamos ser fortes’. Mas não era ele quem fazia os empréstimos. Era eu.

Cecilie Fjellhøy Co-Founder LoveSaid

Sinais de alerta em fraudes românticas: Principais indícios para observar

Fraudes românticas geralmente apresentam sinais de alerta precoces relacionados a detalhes do perfil, comportamento em mensagens e padrões técnicos. Contas novas ou excessivamente polidas, linguagem rápida do tipo “alma gêmea” e pressão para mover conversas para fora da plataforma podem indicar possível fraude. Outros sinais incluem histórias pessoais inconsistentes, pedidos emocionais urgentes por dinheiro e pistas técnicas suspeitas como múltiplas contas vinculadas ao mesmo dispositivo ou artefatos de imagem gerada por IA. Embora nenhum sinal seja definitivo, reconhecer esses padrões ajuda usuários e equipes de confiança a impedir danos por meio de conscientização e detecção em camadas.

Estudo de caso: construindo confiança no Feeld por meio da verificação

Um número crescente de plataformas de relacionamento está respondendo a esses desafios repensando como a confiança é incorporada à experiência do usuário. Um exemplo é Feeld, um aplicativo de relacionamento projetado para pessoas que exploram relacionamentos, intimidade e identidade além das normas tradicionais.

O Feeld atende a uma comunidade global diversa, incluindo usuários queer, kink e eticamente não monogâmicos — muitos dos quais valorizam muito a discrição, segurança e proteção psicológica. Desde sua fundação, o Feeld se posiciona como uma “comunidade de comunidades”, criada para apoiar a autoexpressão honesta sem comprometer a segurança pessoal.

Como explica Lavina Lim, líder de Produto, Experiência Central na Feeld: “Feeld é o app de relacionamento para os curiosos. Definimos curiosos como pessoas abertas e interessadas em encontros fora das práticas heteronormativas.” Essa abordagem reflete a missão de Feeld de criar um espaço inclusivo para indivíduos explorando relacionamentos além das normas tradicionais, enfatizando abertura, autenticidade e uma compreensão mais ampla da conexão e desejo.

O desafio: representação falsa de identidade e fraude

Como grande parte da indústria de relacionamentos, Feeld enfrentava um desafio contínuo com a falsa representação de identidade, catfishing e fraudes românticas. Para uma pequena equipe autofinanciada, depender da verificação manual não era sustentável — especialmente à medida que a comunidade exigia sinais de confiança mais fortes. Como Lavina diz, “A indústria de relacionamentos é atormentada pela falsa representação de identidade — maus atores fingindo ser outras pessoas para catfish ou aplicar fraudes românticas.” Feeld precisava de uma solução escalável que pudesse confirmar que os membros eram quem diziam ser, ao mesmo tempo que protegia a privacidade de usuários que dependem do anonimato ou anonimato parcial para segurança.

Feeld escolheu Veriff não apenas pela tecnologia de verificação, mas pela abordagem colaborativa e liderada por parceiros. Plataformas de relacionamento enfrentam casos específicos, e Feeld precisava de uma solução que pudesse se adaptar às necessidades únicas de sua comunidade.

A Veriff se destacou porque eles não nos deram apenas uma ferramenta — trabalharam conosco como parceiros.

Lavina Lim Gerente de Produto Feeld

Essa colaboração próxima permitiu ao Feeld desenvolver fluxos de verificação que pareciam naturais no aplicativo, apoiar testes robustos e evitar regressões durante a implementação.

O caminho a seguir

Detecção de fraudes românticas em 2026 requer um equilíbrio entre julgamento humano, tecnologia avançada e colaboração entre setores. Golpistas continuarão a usar mídia gerada por IA e manipulação emocional — mas indivíduos e plataformas não estão desamparados.

Com defesas em camadas, incluindo verificação de identidade, análises comportamentais, educação do usuário e resposta rápida, marketplaces podem reduzir danos, melhorar resultados de recuperação e criar espaços digitais mais seguros para conexão.

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Ataques de Adversário no Meio (AiTM) representam uma ameaça significativa à segurança, permitindo que agentes maliciosos intercepem e manipulam comunicações para roubar dados ou obter acesso não autorizado. Técnicas como envenenamento ARP, sequestro de e-mail, escuta de Wi-Fi, sequestro de sessão, falsificação de IP e falsificação de DNS são comumente empregadas nesses ataques.

Spoofing de DNS, ou envenenamento de cache DNS, é um método particularmente perigoso onde atacantes injetam dados corruptos de DNS no cache de um resolvedor. Isso faz com que os usuários sejam redirecionados para sites maliciosos sem seu conhecimento, comprometendo informações sensíveis. Ao contrário das técnicas padrão de AiTM que se concentram em interceptar e retransmitir comunicações, a falsificação de DNS visa o próprio processo de resolução de endereços. Ao alterar a infraestrutura central de DNS, os atacantes podem redirecionar o tráfego de múltiplos usuários para destinos fraudulentos simultaneamente. Essa capacidade de interromper a navegação na internet em larga escala torna a falsificação de DNS um vetor de ataque altamente eficaz e abrangente.

Da mesma forma, os ataques AiTM (Adversário-no-Meio) também visam a confiança do usuário, mas adotam uma abordagem diferente. Esses ataques interceptam a comunicação entre um usuário e um serviço legítimo através de técnicas de phishing. Em um ataque AiTM, o atacante geralmente envia um e-mail de phishing contendo um link que direciona a vítima para uma página de login falsa (página de redirecionamento ou página de phishing AiTM) projetada para imitar um serviço legítimo. Quando a vítima insere suas credenciais, o atacante captura esses dados e também pode roubar cookies de sessão para contornar a autenticação multifatorial (MFA). Usando cookies de sessão roubados, o atacante pode se autenticar na conta da vítima, obtendo acesso não autorizado a e-mails ou outros recursos. Esse acesso é frequentemente explorado para campanhas maliciosas, como ler e-mails sensíveis, alterar regras de caixa de entrada ou iniciar esquemas de Comprometimento de E-mail Corporativo (BEC) para direcionar destinatários externos na rede da vítima.

À medida que as tecnologias de detecção e prevenção de fraudes se tornam mais avançadas, os atacantes estão adaptando suas táticas para explorar o ponto mais fraco da cadeia de segurança: o titular da identidade. Em vez de atacar diretamente sistemas seguros, os fraudadores utilizam cada vez mais técnicas sofisticadas como ataques adversário-no-meio (AiTM) para manipular usuários legítimos a facilitarem, sem saber, atividades maliciosas. Os atacantes podem interceptar dados se um usuário se autenticar em um aplicativo usando um protocolo inseguro como HTTP.

Ira Bondar, Gerente Sênior do Grupo de Fraude da Veriff, destaca o alarmante aumento desses ataques, afirmando, “O aumento dos ataques de adversário-intermediário é uma tendência muito preocupante. Meu pensamento aqui é que a segurança que protege a verificação de identidade e contas contra abuso de terceiros se tornou tão boa que os fraudadores agora estão voltando para o próximo elo mais fraco da cadeia, que muitas vezes é o portador de identidade genuíno, para realizar o ato malicioso. Felizmente, a Veriff está igualmente equipada para combater esses ataques de adversário-intermediário cada vez mais comuns, assim como estamos com a fraude de impostura.”

Ao aproveitar sua tecnologia avançada e expertise, a Veriff garante que tanto os sistemas quanto os usuários estejam protegidos contra essa ameaça emergente. Essa abordagem em duas camadas é crítica em uma era onde os atacantes evoluem constantemente seus métodos para superarem as medidas tradicionais de prevenção de fraudes.

O aumento dos ataques de adversário-intermediário é uma tendência muito preocupante. Meu pensamento aqui é que a segurança que protege a verificação de identidade e contas contra abuso de terceiros se tornou tão boa que os fraudadores agora estão voltando para o próximo elo mais fraco da cadeia, que muitas vezes é o portador de identidade genuíno, para realizar o ato malicioso. Felizmente, a Veriff está igualmente equipada para combater esses ataques de adversário-intermediário cada vez mais comuns, assim como estamos com a fraude de impostura.

Ira Bondar Líder de plataforma contra Fraudes Veriff

Fraude AiTM física em ascensão

De acordo com o Relatório de Fraude de Identidade da Veriff, 2025, a fraude AiTM física aumentou notavelmente, de 0,98% em 2023 para 1,73% em 2024. Não é surpreendente que o setor de iGaming tenha experienciado um aumento significativo durante esse período, impulsionado por oportunidades como bônus de inscrição e recompensas. Os fraudadores aproveitam táticas como:

• Fabricação de identidade: Criando múltiplas contas para explorar ofertas promocionais.
• Fabricação de identidade: Usando identidades roubadas ou fabricadas para atividades fraudulentas.
• Apropriação de contas: Obtendo acesso a contas de usuários legítimos, muitas vezes por meio de coação ou colaboração com detentores de contas.

Em alguns casos, indivíduos são forçados a conceder acesso a suas contas ou participam voluntariamente em esquemas de fraude, complicando ainda mais os esforços de detecção e prevenção.

Fraude AiTM digital: uma ameaça rara, mas crescente

A fraude AiTM digital, embora relativamente rara (0,06% em 2024), está ganhando força devido aos avanços nas técnicas de phishing e ataques impulsionados por IA. Esses esquemas geralmente envolvem:

• E-mails de phishing: Criados para enganar usuários a compartilhar credenciais de login.
• Mensagens geradas por IA: Imitando comunicações legítimas para enganar usuários.
• Malware: Interceptando comunicações entre usuários e empresas para roubar dados sensíveis ou acessar contas.

O objetivo desses ataques é frequentemente explorar a confiança entre usuários e organizações, contornando medidas de segurança tradicionais.

Relatório de Fraude de Identidade 2025

Obtenha o Relatório de Fraude de Identidade 2025 e descubra dados globais sobre as atitudes dos consumidores em relação a fraudes, riscos e identidade digital.

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Características regionais: perspectivas dos EUA e do Reino Unido sobre fraudes AiTM

Contexto dos EUA:

Nos EUA, a fraude de adversário-intermediário (AiTM) está cada vez mais direcionada a indústrias de alto valor, como serviços financeiros e comércio eletrônico. A adoção generalizada de banco online e pagamentos digitais criou um terreno fértil para esquemas de phishing sofisticados e ataques impulsionados por IA. Além disso, a falta de regulamentações de privacidade universais em comparação com o Reino Unido (por exemplo, GDPR) apresenta paisagens de segurança variadas entre os estados, tornando desafiador para as empresas implementarem defesas consistentes. A MFA resistente ao phishing, a monitorização de comportamento robusta e os sistemas de detecção de fraudes impulsionados por IA são críticos para proteger organizações dos EUA, onde o impacto financeiro da fraude tende a ser maior devido à escala das operações.

Contexto do Reino Unido:

No Reino Unido, a fraude AiTM aumentou, particularmente em setores como iGaming e fintech, onde o cumprimento de rigorosas regulamentações, como a FCA e PSD2 é obrigatório. Os fraudadores frequentemente exploram ofertas promocionais e recompensas no setor de iGaming, utilizando fabricação de identidade e múltiplas contas. A ênfase do Reino Unido em uma autenticação robusta do cliente sob a PSD2 fornece uma estrutura para combater tais ameaças, mas as empresas também devem adotar medidas avançadas como autenticação biométrica e criptografia de ponta a ponta para garantir conformidade e segurança. Campanhas de conscientização e educação dos clientes continuam sendo vitais, já que a população do Reino Unido depende fortemente de canais digitais para transações financeiras.

Ao abordar essas características regionais específicas, as empresas podem adaptar melhor suas estratégias para combater a fraude AiTM e proteger suas operações.

Ameaças AiTM nas principais indústrias da Veriff

Os ataques de Adversário Intermediário (AiTM) representam uma ameaça cibernética sofisticada, impactando indústrias que dependem de transações digitais seguras e privacidade de dados. Esses ataques são cada vez mais evidentes nos setores que a Veriff apoia, incluindo serviços financeiros, marketplaces, mobilidade/transporte e jogos online, onde as consequências podem ser severas—variando de perdas financeiras a compromissos da confiança do usuário.

Fraude em serviços financeiros

Os ataques AiTM representam um risco significativo para o banco online e instituições financeiras. Cibercriminosos interceptam transações, alteram detalhes de pagamento e redirecionam fundos para contas fraudulentas, levando a perdas financeiras massivas. Para as empresas, isso resulta em erosão da confiança do cliente e escrutínio regulatório.

Manipulação no e-commerce e marketplaces

Em marketplaces e plataformas de gig, atacantes AiTM exploram vulnerabilidades para interceptar e modificar transações através de manipulação de dados, redirecionando pagamentos para suas contas. Essa manipulação não só causa perdas monetárias, mas também danifica a reputação das plataformas incapazes de garantir a segurança de seus sistemas de pagamento. Nos setores de mobilidade/transporte e além, as técnicas AiTM são frequentemente usadas para roubar comunicações sensíveis, propriedade intelectual ou dados operacionais. As informações extraídas podem ser usadas para espionagem industrial ou vendidas na dark web, resultando em desvantagens competitivas e violações de privacidade.

Ataques AiTM em mobilidade e transporte

No setor de mobilidade e transporte, os ataques de Adversário Intermediário (AiTM) representam uma ameaça significativa ao interceptar comunicações entre provedores de serviços e usuários. Os atacantes podem manipular sistemas de pagamento, redirecionando fundos de aplicativos de carona, sistemas de transporte público ou serviços de aluguel de veículos para suas contas. Além disso, esses ataques podem direcionar sistemas telemáticos de veículos, interceptando ou alterando dados para comprometer a segurança operacional, rastrear locais de veículos ou interromper operações logísticas. Para as empresas de transporte, isso resulta em perdas financeiras e compromete a confiança e segurança do cliente. Medidas de segurança robustas são essenciais para proteger dados sensíveis e manter a integridade operacional neste setor cada vez mais digitalizado.

Apropriações de contas em jogos

Plataformas de jogos online são alvos primários para atacantes AiTM para fraude de apropriação de contas, que comprometem contas de usuários para explorar compras dentro do jogo, recompensas ou ativos. Esses ataques minam a confiança dos jogadores e podem levar a perdas significativas de receita para as empresas de jogos.

Como as empresas podem se proteger contra fraudes AiTM

Os ataques de adversário-intermediário (AiTM) são furtivos e muitas vezes indetectáveis pelo usuário alvo, tornando medidas preventivas críticas. Tanto os usuários quanto os desenvolvedores de aplicativos compartilham a responsabilidade de minimizar o risco desses ataques. Abaixo estão as principais estratégias para se proteger contra ataques AiTM:

Ative a Autenticação em Dois Fatores (2FA)

Utilize 2FA em contas de e-mail para prevenir que atacantes autentiquem com sucesso, mesmo que obtenham suas credenciais. A camada de autenticação adicional, como um PIN, permanece inacessível ao atacante.

Monitore o tráfego da rede

Utilize ferramentas analíticas de tráfego para identificar atividade suspeita. Essas ferramentas fornecem insights sobre o uso de portas e protocolos em dispositivos, ajudando administradores a detectar ameaças potenciais.

Implemente o pinning de certificados

Os desenvolvedores podem usar o pinning de certificados em aplicativos móveis para autorizar certificados confiáveis, bloqueando aqueles controlados por atacantes. Essa medida proativa protege o aplicativo contra comunicações adulteradas.

Use uma VPN em Wi-Fi público

Redes Virtuais Privadas (VPNs) criptografam dados, garantindo que informações interceptadas permaneçam ilegíveis. As VPNs também protegem contra protocolos de criptografia mais fracos, empregando seus próprios algoritmos.

Treinamento sobre conscientização de phishing

Eduque os funcionários para reconhecer tentativas de phishing, que frequentemente são precursoras de ataques AiTM. Prevenir que os funcionários cliquem em links maliciosos ou compartilhem credenciais reduz o risco de instalação de malware.

Aprimore a segurança do e-mail

Empregue filtros de e-mail para colocar em quarentena tentativas de phishing e anexos maliciosos. Essa camada adicional de proteção ajuda os administradores a gerenciar eficazmente ameaças potenciais.

Evite hotspots Wi-Fi não verificados

Sempre verifique a legitimidade das redes Wi-Fi públicas. Hotspots maliciosos são frequentemente projetados para imitar fontes oficiais e podem expor usuários a riscos de interceptação.

Ao adotar essas práticas, indivíduos e organizações podem reduzir significativamente sua vulnerabilidade a ataques AiTM, garantindo um ambiente digital mais seguro.

Como a Veriff pode ajudar?

A Veriff está singularmente equipada para combater ataques de adversário-intermediário (AiTM) ao fornecer robustas soluções de verificação de identidade que protegem tanto usuários quanto sistemas.

Por meio de autenticação biométrica avançada e algoritmos dinâmicos de detecção de fraudes, a Veriff garante que mesmo se os atacantes interceptarem dados ou credenciais, eles não poderão se passar por um usuário legítimo. As capacidades de monitoramento em tempo real da Veriff e os modelos de aprendizado de máquina identificam comportamentos incomuns indicativos de táticas AiTM, como troca rápida de sessões ou atividade irregular de dispositivos. Além disso, a Veriff capacita organizações a implementar fluxos de trabalho de verificação mais fortes, como integração de autenticação multifatorial (MFA), para adicionar camadas extras de segurança. Ao inovar continuamente e adaptar sua tecnologia para enfrentar ameaças emergentes, a Veriff fornece a empresas e indivíduos as ferramentas necessárias para estar um passo à frente dos fraudadores, garantindo confiança e segurança em cada interação.

Conclusão: Mantendo-se à frente das ameaças AiTM

À medida que a fraude continua a evoluir, os ataques de adversário-intermediário (AiTM) estão se tornando uma preocupação significativa, especialmente para indústrias como serviços financeiros, fintech e iGaming. Com um aumento de 46% nos casos de AiTM em apenas um ano, essas ameaças sofisticadas exploram vulnerabilidades em sistemas digitais e físicos, apresentando desafios que medidas tradicionais de detecção de fraudes lutam para enfrentar. Enquanto a fraude de impostura continua sendo o tipo mais prevalente de ataque, o rápido crescimento da fraude AiTM ressalta a necessidade de as organizações adaptarem suas defesas.

Para combater efetivamente essa ameaça emergente, as empresas devem adotar uma abordagem em múltiplas camadas, integrando tecnologias de segurança avançadas, rigorosa educação do usuário e conformidade com regulamentações específicas da região. As soluções de verificação de identidade de ponta da Veriff, incluindo autenticação biométrica e detecção de fraudes impulsionadas por aprendizado de máquina, oferecem uma defesa proativa contra táticas AiTM, garantindo que tanto usuários quanto organizações estejam protegidos. Ao manter-se à frente do cenário de fraude em evolução, as empresas podem proteger suas operações, manter a confiança do cliente e construir resiliência contra ameaças futuras.

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